【金融教育宣传月】防范非法金融活动,牢记这三招

财富   2024-09-11 18:42   上海  

作为金融消费者,要树立科学理性的投资观、消费观,通过正规渠道获取金融知识,了解金融诈骗的特征,切实提高自身风险防范意识和防范能力。
那么,什么是非法金融活动,我们又该怎么防范非法金融活动呢,教你三招,保护自身权益!

什么是非法金融活动

非法金融活动是指违法进行的一切金融活动,包括合法金融机构(即金融体系内)发生的非法金融活动和金融体系外的(即社会)非法金融活动

非法金融活动包括哪些形式

1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
2、未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
3、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
4、有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

常见的非法金融活动话术

1、保本高收益类诈骗
“我有一个投资理财平台,专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2、非法集资类诈骗
“现在银行理财太低了,我这里有固定收益的内部理财产品,每月高分红,跟着我买就能赚到钱。”
3、套路贷类诈骗
“如果你急着用钱,我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款,通过APP输入身份证就可以。”
4、区块链类诈骗
“您好,我们是全球区块链研发中心,最近推出“科技币”,低风险、高收益,只涨不跌,很多人都赚了,买到即赚到。”
5、电信网络类诈骗
“我是公安局的,您在某银行前期有未结清贷款,您必须马上汇款到XX卡,或者提供银行验证码,否则我们将冻结您银行所有账户。”

三招防范非法金融活动

第一招:警惕“五点”
1、自称保本高收益的;
2、让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的;
3、贷款要先扣除本息的;
4、电话中索要银行信息及短信验证码的;
5、让你炒“币”的。
第二招:做到“三个一律”
1、接到陌生电话,只要谈到银行卡,一律挂掉;
2、谈到集资高利息的,一律挂掉;
3、陌生人发来的微信、短信链接,一律不点。
第三招:牢记“三个切莫”
1、切莫贪图小恩小惠,警惕虚假金融产品宣传;
2、切莫相信一夜暴富,投资要走正规渠道;
3、切莫疏于与家人沟通,遇事多与家人商量,远离非法金融活动。

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