在“男友”的劝导下
女子到银行准备取出
30万现金用于投资充值
幸亏银行工作人员
及时发现情况异常并报警
最终，警银联手
帮助受害人保住了30万元
女子欲取走30万
被银行工作人员拦住
11月15日上午，
王女士到恩施州宣恩县
某银行打算取走30万元现金
在办理取款业务的过程中
柜员发现她办理过外汇业务
于是询问其取款用途
王女士说自己是开超市的
准备取款去进货
柜员要求查看其营业执照
王女士顿时面露难色
“肯定有问题。”
柜员立马警觉起来
“你们快来，
有人要取走30万元，
很可能遭遇了骗局。”
银行工作人员立即联系
宣恩县公安局刑侦大队
分管行长和大堂工作人员则
与王女士继续聊天以拖延时间
不久，民警赶到现场
在警方的耐心询问下
王女士才说出取钱的真实原因
——打算跟随“男友”投资充值
“男友”出手阔绰
实为虚假投资骗局
今年10月初
王女士在网上结识“郑先生”
对方自称是80后离异男士
经营着一家建筑公司
“郑先生”向王女士频频示好
还经常对她嘘寒问暖
两人很快确定了恋爱关系
后来，“郑先生”向王女士
发来一款App的下载链接
声称是某证券公司软件的港版
劝说她在上面开户炒股
在“男友”的反复劝导下
王女士陆续投入10多万元
为了表达自己的“心意”
“郑先生”在“女友”账户投入100万
王女士因此愈发信任对方
“您操作有误，
现在需要转入100万平仓。”
11月中旬
王女士操作软件时发现
自己的账户余额有200多万
却始终无法提现
“客服”说要充钱平仓
才能解决无法提现的问题
王女士立马找“男友”商量
“郑先生”表示自己承担70万
王女士再补30万元即可
“车手”最终落网
警银联手保住30万
由于给这款投资软件
充值必须使用港币
而王女士的账户因前期
操作过外汇交易被限额
“郑先生”告诉王女士
可以购买数字货币来充值
“我有熟人，
你取出现金找他交易。”
“男友”向王女士推荐一位“U商”
“为什么不直接转钱给你来买？”
王女士觉得很奇怪
“郑先生”解释说
他因为公司业务问题
银行账户暂时无法收款
“U商”可以在线下直接交易
基于对“男友”的信任
王女士没有再多想
立马赶到银行打算取款30万
“我们没有其他版本的App。”
民警拨通某证券公司的
官方客服电话后
证实王女士下载的
港版App为虚假软件
王女士这才意识到
自己遭遇网络虚假投资骗局
说出她和“U商”的交易地点
民警立即赶到两人的约定地点
发现一名背着双肩包的年轻男子
戴着鸭舌帽、口罩
行迹十分可疑
民警上前控制住嫌疑男子
对方大喊道：
“你们抓我干什么？”
经过审讯
嫌疑男子承认自己是
受人指派前来找王女士拿钱的
目前，该案正在进一步办理中
套路解析
上述案例中，王女士遭遇了虚假网络投资理财类诈骗。有一定收入、资产，且有投资、情感需求的人员是此类骗局的易受骗群体。
第一步：寻找目标
通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人的信任。
第二步：怂恿投资
委托受害人代为管理虚假投资平台账号，按照“导师”指令进行操作，骗子通过修改后台数据，向受害人分享虚假提现截图，引诱其开设账户进行投资。
第三步：实施诈骗
对受害人前期小额投资试水予以返利，可以及时提现到账。受害人一旦加大资金投入，平台“客服”以“操作失误、系统故障”各种理由声称无法提现，要求其继续充值，直至受害人发觉自己被对方拉黑，或再也无法登录网络投资平台。
近期，不法人员在实施诈骗的过程中，往往以各种理由要求受害人大额取现或购买黄金，然后约定地点将其交给指定人员，或者通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移。此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。
➮ 网络交友须谨慎，涉及钱财要警惕。不要轻信陌生网友推荐的“内幕消息”“稳赚不赔”的网络投资理财项目。凡是要求大额取现交给指定人员或邮寄至指定地点的充值方式，都是诈骗！
➮ 如发现被骗或遇到可疑情形，请注意保存证据，立即拨打报警电话110或到辖区派出所报案求助。
来源｜恩施州公安局、湖北省反诈专家
