下载“乡村振兴”APP
在线就能领取98万“扶贫款”
有这种好事，你心动了吗？
快醒醒
可千万别为了蝇头小利
掉入“洗钱”陷阱
最终涉嫌违法犯罪
得不偿失！！！
近日
武宁县市民华某加入了一个投资微信群
群里发布了一条有关“贫困补助基金”的信息
称其被选中为“国家扶贫款”的发放对象
可在线领取98万元“扶贫款”
在金钱的诱惑下
华某根据信息提及的链接
下载了乡村振兴APP
并主动联系了“业务人员”
随后“高级顾问老师”声称
扶贫款发放条件是
名下能正常使用的银行账户
流水要达到每月至少5万元
如不达标
可以帮其进行刷流水“包装”
待其银行卡符合发放资质后
正式发放第一笔补助款
同时，刷流水还可以送上
几十至上百元的补贴
华某一下就心动了
毫不犹豫提供身份证、银行卡账户等信息
收到18000元“包装款”的她
按照“高级顾问老师”的要求
在附近指定银行取现并通过无卡存款的方式
汇到对方指定的另一个银行账户
并且第一时间删除转账信息以及烧毁转账凭证
“轻轻松松赚了100元！”
华某喜出望外完成任务后
对方声称只要介绍会员还可有相应提成
天真的华某以为发家致富的机会来了
于是找到了自己的好友陈某和李某
在巨额“扶贫款”和小额“利润”的催试下
两人再次如法炮制上演“工具人”戏码
▲烧毁的转账凭证
在他们还在发展成员不断壮大队伍时
没想到
武宁县公安局反诈中心的民警找上了门
经核实
华某等三人取款共计5万余元
均为电诈案件被骗款
目前三人因掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
已被刑事拘留
案件正在进一步办理中
类似的事情无独有偶
一个月前
武宁县的李先生向武宁反诈中心报警
称收到一个快递包裹
包裹内有国家乡村振兴局发的“文件”
文件内容也是扫码加入或者点进链接
申领扶贫款项
李先生看着“文件”上逼真的红章
以及文件承诺不收取任何费用
有些信以为真
但他想起平时看到的反诈小知识
选择了第一时间报警核实真假
避免了自己被骗
▲包裹内收到的文件
一、推广引流：通过QQ群、微信群、邮寄快递等方式发布虚假信息，诱骗受害人扫码或者点击链接下载虚假APP，从而实施诈骗。
二、洗脑引导：打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
三、实施作案：利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现，后销毁转账凭证，增加警方追查难度。实际上所谓的“刷流水”就是用当事人的银行卡接收涉诈资金再转到指定账户或前往银行柜台取现完成“洗钱”，一旦按照对方要求操作就会沦为犯罪分子的帮凶。
1.近年来，洗钱手法不断翻新升级，诈骗团伙利用群众对乡村振兴热点话题和国家扶贫政策的信任，不仅实施诈骗行为，同时利用“蝇头小利”，诱使受骗者将银行卡、支付宝、微信等转借、转用，成为涉诈分子“洗钱”的工具人。
2.遇到陌生二维码、陌生链接不要随意扫描或点击，更不能下载来历不明的App，以免落入骗子的圈套。
3.收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。
4.加强对自己资金账户、社交账号的管理，他人要求使用自身账户收款转账时，要保持头脑清醒，慎重对待，不将个人账户转借、转用于他人，不给犯罪分子可乘之机。
4.如果遇到无法判断的情况或不慎被骗，请及时报警！
文章来源：武宁公安
