中國工商銀行（亞洲）有限公司（以下簡稱「中國工商銀行（亞洲）」）深入貫徹中央「穩慎扎實推進人民幣國際化」重要部署和中國工商銀行股份有限公司（「中國工商銀行」）「春煦行動」跨境人民幣服務方案，主動把握人民幣國際化發展機遇，大力開展跨境人民幣市場推介，持續創新離岸人民幣應用場景，以實際行動支持香港國際金融中心建設，在為香港離岸人民幣市場發展注入更多動能的同時，也實現自身業務的長足發展。2024年上半年，本行跨境人民幣業務量突破2.4萬億元（人民幣，下同），創歷史新高；6月末人民幣資產餘額逾1600億元，較年初增長37%，其中人民幣貸款餘額較年初增長20%，已連續十個季度保持增長。
固本強基，
持續夯實人民幣服務基礎
近年來，中國工商銀行（亞洲）持續加強離岸人民幣基礎設施建設，提升人民幣服務能力，連續多年被香港金融管理局委任為香港離岸人民幣市場的一級流動性提供行。本行注重為市場主體提供廣泛兼多樣化的產品選擇，建立涵蓋清算結算、投融資、存貸款、資金交易、現金管理、資產管理等豐富的人民幣產品體系，全面滿足市場主體的各類人民幣業務需求，助力拓展離岸人民幣市場生態，成為香港本地離岸人民幣服務的主要提供者之一。
中國工商銀行（亞洲）是離岸市場首家獲得人民幣跨境支付系統（以下簡稱「CIPS」）直參資格的非人民幣清算行，全力打造「人有我優」清算服務品牌，推動系統功能不斷升級、服務支持更加全面、業務體量持續增長。CIPS清算直通率長期保持滿分水準，今年上半年跨境人民幣清算額逾70萬億，同比增長165%。本行陸續推出「工銀直匯」、「工銀速匯」及「大灣區同城匯款」等清算結算產品，連續11年為新加坡人民幣清算行提供不間斷晚間代理清算服務，並為近10家銀行同業提供CIPS間參服務。
本行作為離岸人民幣市場主要做市商之一，提供人民幣兌換、外匯交易和風險管理等靈活的人民幣資金管理工具，近年來於主要交易渠道的人民幣資金交易量排名保持同業領先地位。今年上半年人民幣外匯交易量突破2.8萬億。得益於優秀的人民幣交易能力，本行連續兩年榮獲芝加哥商品交易所「最佳離岸人民幣即期交易中資機構」大獎。
實體為先，
運用人民幣助企業降本增效
中國工商銀行（亞洲）始終堅持金融服務實體經濟的初心，發揮跨境人民幣的綜合優勢和本行業務特長，大力推動人民幣在「一帶一路」、「區域全面經濟夥伴協定」（RCEP）等重點區域以及大宗商品貿易、對外承包工程等重點領域計價、結算和融資中的使用，以人民幣服務降低實體企業的結算成本、融資成本和匯率風險，促進貿易投資便利化。
本行把握市場與政策機遇，聯動相關區域的海外機構先後推動落地對拉美、中東等區域貿易的首批人民幣結算，促進多個客戶實現出口貿易人民幣結算的常態化、規模化，逐步形成供應鏈上下游全流程使用人民幣結算的閉環。本行也多次為客戶開出「一帶一路」工程項下人民幣保函，助力客戶海外工程投標和履約。今年本行還聯動境內分行創新推出出口信用證跨境交單服務，有效解決出口信用證單據流轉耗時長、成本高及風險大等客戶痛點問題。
本行積極呼應美元高息環境下企業對降低融資成本的期盼，為本地企業持續供應較低成本的人民幣資金，有效緩解企業財務壓力。近期，本行協助工銀金融租賃有限公司落地業內首單離岸人民幣境外飛機融資租賃業務，助航空企業提效率、降成本、減風險。上半年，本行人民幣貸款投放額同比增長123%。
互聯互通，
促進金融要素內外暢順循環
國家大力支持香港國際金融中心建設，金融市場「互聯互通」不斷擴容。中國工商銀行（亞洲）順勢而為，在各項互聯互通項目建設中先行先試，首批參與股票滬深港通、債券通、跨境理財通、利率市場「互換通」等金融市場互聯互通項目，並創新推出「服務通」、「e賬通」等特色性互聯互通項目。
今年，本行積極配合「跨境理財通2.0」升級優化，將南向通合資格理財產品範圍增加至近190只，受到客戶熱捧，上半年南向通新增客戶數超過往年新增客戶總數2.4倍。本行擔任「互換通」項目境外端多個重要角色，成功落地「互換通」優化措施首批新功能交易，有效提升跨境利率互換交易的便利性和資本使用效率。本行還推出手機銀行「e賬通」服務，以「賬戶互掛、資產互查、業務互通」為核心，為客戶帶來跨境帳戶管理便利。
開拓創新，
做實人民幣服務「五篇大文章」
中央金融工作會議強調，金融系統要著力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。中國工商銀行（亞洲）圍繞「五篇大文章」和客戶的「急難愁盼」，有的放矢、精准發力，深入推進產品創新和服務優化，不斷拓展跨境人民幣應用的深度、廣度和便利性。
在綠色金融方面，本行相繼辦理人民幣綠色貿易融資、綠色債券、綠色存款、綠色貸款、以人民幣計價的碳排放交易等業務，其中不乏多項香港地區同業首筆業務，賦予跨境人民幣服務全新的內涵，為香港經濟的綠色可持續發展作出貢獻。今年上半年，共協助客戶發行離岸人民幣綠色債券75億元，6月末人民幣綠色貸款餘額逾50億元。
在普惠金融方面，本行推出涵蓋較低成本的人民幣融資、高效便捷的數字化服務等內容的一攬子金融服務方案，引導中小企業辦理人民幣融資，著力解決中小企「融資難、融資貴」的問題。目前，本行已有近20戶中小型貿易企業辦理人民幣貿易融資。本行也密切關注個人客戶的人民幣服務需求，結合個人客戶跨境場景先後創新推出「灣區置業通」、「賬戶通」、「跨境薪匯通」等個人跨境金融產品，促進香港與內地居民深度融合。
在數字金融方面，本行積極配合香港金融管理局擴大數字人民幣在港跨境試點，今年已在香港開展數字人民幣充值、提現以及收單服務。此外，本行作為「多邊央行數字貨幣橋」（mBridge）項目的首批香港參與銀行之一，於試行期間聯動大型跨國企業、國有及民營企業等參與真實交易驗證，成功落地「最簡可行化產品」（MVP）階段的首筆貿易項下數字人民幣跨境匯款業務，為做好數字金融大文章作出重要貢獻。
「潮平兩岸闊，風正一帆懸」。當前，人民幣國際化有序推進，已陸續成為我國跨境收支第一大貨幣和全球第二大貿易融資貨幣、第四大支付貨幣、第五大外匯交易貨幣。展望未來，隨著人民幣國際化的持續深入及香港進一步融入國家發展大局，香港離岸人民幣市場迎來更加廣闊的發展前景，在港中資銀行大有可為。
中國工商銀行（亞洲）助理行政總裁段夢澈表示：「中國工商銀行（亞洲）將始終堅持服務實體經濟的初心，圍繞『國家所需、香港所長、客戶所盼、工行所能』，把握有利的市場機遇，主動擔當離岸人民幣市場重要參與者和推動者角色，全力支持香港國際金融中心建設，高質量助力人民幣國際化和我國高水準對外開放，奮力譜寫跨境人民幣業務發展的嶄新篇章」。
中國工商銀行（亞洲）有限公司
中國工商銀行（亞洲）有限公司（「中國工商銀行（亞洲）」）是一家在香港註冊成立的持牌銀行，為目前全中國最大商業銀行——中國工商銀行股份有限公司（「中國工商銀行」）在境外的業務旗艦，亦為香港具本地系統重要性銀行之一。目前，中國工商銀行（亞洲）在港設有48間分行（其中25間設有「理財金賬戶」中心）。業務範圍包括個人銀行、商業銀行、跨境金融、私人銀行、投資銀行及證券、保險及基金等綜合金融服務，經營重點為零售銀行、企業銀行及金融市場等業務。中國工商銀行（亞洲）之全資附屬公司華商銀行及工銀資管（全球）有限公司分別專注於中國內地人民幣業務及中國工商銀行集團全球資產管理業務。
風險披露：
有關人民幣的風險：人民幣是目前受限制的貨幣。由於受中華人民共和國政府的管制兌換或使用人民幣必須受到外匯管制和/或限制的影響，所以無法保證人民幣不會發生干擾轉讓、兌換或流動性的情況。因此，您可能無法將人民幣轉換成其他可自由兌換的貨幣。
投資涉及風險：投資產品價格有時可能會非常波動，投資產品價格可升可跌，甚至變成毫無價值。買賣投資產品未必一定能夠賺取利潤，反而可能會招致損失。
外匯買賣風險：外幣的價值須承受因匯率波動而產生的風險。倘若您選擇將外幣兌換為其他貨幣時的匯率較當初兌換外幣時的匯率為差，則可能會因而蒙受本金損失。
業務查詢：
請向分行/本行客戶經理或致電客戶服務熱線（852）218 95588查詢。
提示：
借定唔借？還得到先好借！
數碼KEY睇緊啲，撳LINK前要三思！
搵工搵錢勿貪快，借賣戶口踩過界。
中國工商銀行（亞洲）或本行乃中國工商銀行（亞洲）有限公司簡稱
