骗子为了逃避打击
又出幺蛾子了！
诈骗手法
从银行转账演变为购买黄金
最新“购买黄金”诈骗套路
不仅让你遭受财产损失
还可能成为电诈“工具人”
8月26日
赣州市公安局开发区分局
接到群众王女士报警称
其遭受诈骗损失数万元
原来王女士在8月初接到陌生电话
对方自称是“湖南省公安民警”
并称王女士涉嫌洗钱案件需要配合调查
由于王女士无法赶赴外地
对方便要求王女士下载一个远程协作软件
先进行资产清查
王女士因害怕被抓
便根据对方要求下载APP
对方通过远程协助操作王女士手机
诱骗王女士输入支付密码
在多个网络平台下单购买黄金
并进行了异地收货
接下来了一段时间
对方每天都以案件调查为由
与王女士保持联系
直至月底
对方突然消失
王女士等待几日后发觉异常
随着公安机关对电信网络诈骗及相关黑灰产的持续高压严打，诈骗分子转移不法资金更加困难，转而盯上了黄金。诈骗分子将受害人的钱款通过购买黄金，转移诈骗所得资金的“黄金骗局”在全国各地频发！
诈骗分子会假冒投资专家、婚恋好友等身份，设置虚拟的投资理财途径，诱骗受害人进行网络投资，以充值购买黄金获得高额收益为由骗取受害人钱款。
诈骗分子利用各地域黄金有价格差异的情况，通过网上发布兼职广告招募“兼职人员”或“代购人员”，通过将非法途径所获得的“赃款”转入到该类人员账户，并指导进行线下购买黄金寄出，以此方式完成“赃款洗白”的过程。
1. 诈骗分子试图打破群体“谈钱色变”的防线，利用“黄金实物投资分散投资风险、投资黄金保值增值”的普遍心理，将传统的线上虚假投资转变为实物投资，诱骗受害人将自有资金置换成黄金，形成“线上诈骗+线下洗钱”的复合型诈骗模式；
2. 为快速洗钱，诈骗分子会通过“网络兼职”噱头，雇佣一批专门为其转移诈骗赃款的不法人员，通过指导该人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等）或指导该类人员与电诈案件受害人联系，直接上门收取实物黄金，成为诈骗分子的“工具人”；
3. 诈骗分子会索要一些商户经营者的银行账户，并将卡号转发给电诈案件受害人。以投资等名义要求受害人向商户账户内转账，该类款项将作为商品的货款进行变现，商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，而账户已将被冻结。
1. 黄金价值稳定、流动性好，已成为电诈洗钱的常见方式。请广大群众切勿轻信网上陌生导师的投资建议，公安机关也不会在网上办案，凡是要求使用自有资金购买黄金或为他人代购黄金，并要求转交他人或将黄金邮寄到指定地址的，都是诈骗！
2. 黄金销售商户在经营中，如遇客户遮挡面部、盲目扫货、专人盯梢，特别是有不问价格、不问款式及大额、多次购买黄金等贵金属的异常情况，应立即暂停交易并通知公安机关。
3. 物流寄递业在收寄快递时，若遇客户往异地邮寄黄金等贵重物品，应对邮寄原因、收件人信息等情况进行多方询问、核实。若发现可疑情况，请及时向公安机关报告。
诈骗套路翻新升级
请广大群众仔细甄别
既要识破网络骗局
拒绝高返利诱惑
也要识破“网络兼职”猫腻
同时下载安装“国家反诈中心”App
及时预警
不给诈骗分子任何机会
来源：分局反诈中心
编辑：黄敏
编审：吴青
审核：张福源
审定：钟海斌
