【编者按】为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。
为响应中国证券投资基金业协会号召，持续推动投资者教育纳入国民教育体系，嘉实基金积极响应中国证券投资基金业协会指导并发起的“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”专项投资者教育活动，于2024年4月25日联合北京航空航天大学（以下简称“北航”）成功举办“基金经理公开课”讲座，6月6日成功走进武汉大学开展专项投资者教育活动。
走进北京航空航天大学
在活动筹备阶段，嘉实基金针对北航师生进行了一次线上问卷调查，以了解他们对养老投资的认识和需求。调查结果显示，62.5%的同学认为个人应在21至30岁之间开始考虑养老问题，另有37.5%的同学认为应在31至40岁之间开始考虑，表明大学生群体对养老问题已经有了初步的认识和思考。
围绕同学们感兴趣的问题，嘉实基金FOF基金经理为学生们带来了精彩的分享。“基金经理公开课”分享了国内养老三大支柱——社保、企业年金、个人养老金的意义和区别。接着结合养老目标基金产品的设计，分享了自上而下的投资组合构建和调整方法，以及风险管理策略。课上强调，管理组合并非艺术，而是需要遵循工业化、标准化的流程，包括配、选、管等关键环节。课程中还向同学们介绍了四大常用的投资策略：分散化策略、定投策略、跟随策略、均线策略，以帮助大家更好地规划自己的养老资金投资。
在此次活动中，超过40名北航学生热情参与和互动，同学们纷纷就自己关心的问题提问，从养老金的投资回报、风险控制、税收优惠等方面的问题，以及如何根据自身情况制定合适的理财规划，到毕业继续深造还是求职的困惑，踊跃表达。嘉实基金的讲师团队耐心解答了每一个问题，给予建议和指导。本次活动，为公募基金在年轻客群中开展投资者教育活动，积累了生动的一课。
本次投资者教育活动上，北航经济管理学院党委副书记和金融硕士教育中心主任，以及来自中国证券报、嘉实基金品牌营销部、人力资源部、客户运营部的讲师代表均参与了现场互动交流。嘉实基金将继续积极投身于投资者教育和陪伴活动，为更多年轻人提供科学、实用的金融知识和投资指导，助力他们实现财富增长和美好未来。
走进武汉大学
此次活动旨在分享养老投教知识，帮助投资者树立长期投资、理性投资、价值投资理念，以实际行动推动公募养老投资服务的高质量发展。同时，这也是嘉实基金继走进北京航空航天大学后，本年度第二场“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”走进高校投教活动。
活动当天，嘉实基金FOF基金经理围绕“中国社会保障与养老体系”、“如何做好资产配置”等主题，以通俗易懂的语言带来了精彩的知识分享。
本次讲座详细介绍了我国养老保障制度“三支柱”体系。其中，第一支柱是由政府主导建立的基本养老保险，保障基本养老需求；第二支柱包括企业年金与职业年金，指企业、机关事业单位与职工在参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度；第三支柱是基于个人意愿和完全积累制的个人养老储蓄计划，通过个人养老投资，国家税收优惠的形式，实现个人养老金的有效补充。
从人类生命周期的角度来看，应对人口老龄化产生的经济问题可以视为跨时期资金配置问题，即将个人在劳动年龄阶段积累的财富通过资产管理产品进行跨时期配置，以支持个人老年阶段收入减少后的开支消费。讲座还分享了个人养老金产品类别、风险收益特征、养老目标基金投资策略、如何做好资产配置等知识，带来了一场干货满满的养老投资主题分享。
嘉实基金自成立以来一直重视和践行投资者教育与陪伴活动，未来，嘉实基金将继续走进校园、企业、社区，持续深入开展“一司一省一高校”暨“基金行业话养老”等系列投教活动，向更广泛的投资者普及金融知识，帮助投资者建立正确的投资观念和行为习惯，切实维护投资者合法权益，推动资本市场高质量发展。
（本期内容由嘉实基金提供）
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