很多消费者觉得“洗钱”离自己很遥远，仿佛和自己生活没什么关系。实际上，“洗钱”活动离我们很近，有些人把自己身份证出借，不小心就被不法分子利用，成为洗钱活动中的一环，俗称“背锅侠”。让我们一起来认识“洗钱”到底是什么?
一、“洗钱”特征
“将非法所得合法化”：主要体现在把违法所得及生产的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒真实来源和性质。
“具有高度欺骗性”：手段多样化，包括有现金走私、境外投资、地下钱庄，古董买卖、空壳公司交易、博彩、虚假进出口贸易等等。
“善用钓鱼网站”：不法分子利用非法交易平台进行诈骗，包装假网站，看似正规，实质引导消费者参与洗钱活动。
主动配合正规金融机构进行身份核验：消费者在办理业务时主动出示身份证，填写真实个人信息，积极配合机构核查。
决不轻易泄露个人隐私：不要随意出借自己的账户信息，包括身份证、银行卡、U盾等等，避免他人利用从事非法活动。
不使用自己账户为他人提现：他人委托提现通常会带有一定利益诱惑，若使用自己或公司账户帮助他人，便无形中为洗钱提供便利，时刻牢记不轻易答应他人委托进行提现。
对网络信息保持高度警惕：不随意用网银和手机电话等方式给陌生账户转账汇款，不要贪一时便宜而落入陷阱。
发 布：河套农商银行
审 改：办公室（党委办公室）
来 源：中国人民银行
