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【普法微课堂 ②】代人“养卡”不可取　虚假交易获刑罚

时事 2025-01-07 09:49 云南

—丘北县融媒体中心微信公众号：瞭望丘北—

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简要案情

2018年11月2日，被告人苏某租用某地作为办公地点，在未取得任何资质的情况下，先垫资代信用卡持卡人归还已到期的透支款，后通过某公司POS机以虚构交易的方式取回垫资款，共计交易金额300万余元，收取手续费2万元。

裁判结果

法院经审理认为，被告人苏某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金3万元。

检察官说法

信用卡套现行为之所以涉嫌犯罪，是因为行为人在未发生真实商品交易情况下，变相将信用卡的授信额度转化为现金，严重扰乱国家金融管理秩序。苏某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式为信用卡持卡人代还款并收取手续费，扰乱市场秩序，其行为已构成非法经营罪。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第225条，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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本期消息

供稿：丘北县人民检察院

编辑：仝明婷

责编：罗廷方

审核：张宏映

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投稿邮箱： qbxtv1@126.com

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