据金融监管总局嘉兴监管分局12月18日公布的嘉金罚决字〔2024〕17号罚单，浙江嘉善联合村镇银行对非营销部门下达存款考核指标，将存款考核指标下达至个人，以赠送实物方式吸收存款；对公贷款管理不审慎，向带有权益性投资性质融资需求的村级经济合作社进行授信；个人贷款管理不审慎，信贷资金被挪用；监管数据失真，被罚款140万元。
时任嘉善联合村镇银行行长钟永明对“对非营销部门下达存款考核指标，将存款考核指标下达至个人，以赠送实物方式吸收存款”负有责任，时任惠民支行行长何亚华对“对公贷款管理不审慎，向带有权益性投资性质融资需求的村级经济合作社进行授信”负有责任、姚庄支行客户经理郁佳南对“个人贷款管理不审慎，信贷资金被挪用”负有责任，均被处以警告。
△浙江嘉善联合村镇银行。
湘财Plus注意到，上述被处罚的行长钟永明2023年已经卸任。据嘉善联合村镇银行2023年报披露，钟永明因工作原因辞去董事职务，同时董事会免去钟永明行长职务，经监事会会议审议通过，钟永明于2023年8月起担任该行监事长。
嘉善联合村镇银行是2024年浙江第7家因违规下发存贷款考核指标或通过不当方式吸收存款的银行。据湘财Plus此前文章，温岭农商银行、庆元农商银行、常山农商银行、邮储银行温州分行、台州银行杭州分行均因此收到监管罚单。（回顾：浙江又有银行违规设存款考核指标收百万罚单，系年内第6家）
这也是嘉善联合村镇银行成立15年以来收到的最大罚单，该行上次被罚是四年前。2018年5月，该行因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，被原银监会嘉兴监管局罚款20万元。再往前，2016年6月，该行因贷款资金用于开立银行承兑汇票保证金；贷款资金转借他人代偿不良贷款，最终导致重大风险；贷款资金流入房地产，被罚款60万元。
上述三张罚单之外，公开信息再无与嘉善联合村镇银行相关的罚单。
公开信息显示，嘉善联合村镇银行成立于2009年11月，是由杭州联合农村商业银行主发起设立的具有独立法人资格的新型农村金融机构，注册资本2亿元人民币，总行设在浙江省嘉善县。截至2024年上半年，该行资产总额44.36亿元，1-6月实现营业收入1.21亿元、净利润0.27亿元，同比分别增长22.13%/1.08%。
此前10月，嘉善联合村镇银行上榜2023年度全国百强村镇银行，这也是嘉善联合村镇银行连续第11年获得该称号。
统筹/新湘财 撰文/湘财Plus
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