2024年5月1日上午10时许，文山丘北长江村镇银行接待了客户冯某某，其表示因家中突发紧急状况，急需资金，故要求提前支取定期存款，该行提示后立即办理了取款业务。约一小时后，冯某某突然再次来到该行营业部，要求提前支取另一笔定期存款。该行秉持保护金融消费者权益，充分履行提示告知职责，经办柜员向客户介绍连续提前支取将导致利息损失情况，并善意提醒客户防范电信诈骗风险。然而，客户表示因其他银行在节假日暂停营业，故只能继续支取定期存款。在取款过程中，冯某某显得颇为焦虑，频繁拨打电话向亲友筹措资金，但对借款原因含糊其辞，仅表示待取款完成后再行详细解释。此异常行为引起了银行员工的警惕。
当会计主管进行复核并做进一步询问时，客户情绪十分激动，工作人员一边安抚客户情绪，一边提醒客户存钱实属不易，不能轻易转账给陌生人。在安抚过程中得知客户还打算开卡绑定微信和支付宝进行转账，主管会计预判客户可能遭受电信诈骗，于是进一步了解客户的职业、交易对象、转账原因等相关信息，客户回应其在丘北县某餐饮店从事服务员，其朋友从新加坡寄回国内的一个包裹，需给物流公司转账5万元才能收到，并将聊天记录出示给主管会计“核实”，只见对方表示“必须在今天之内将5万块钱打到账户上，他们总监很生气，如果今天再不打钱过来，包裹就收不到了”，该行工作人员立即向客户分析邮寄包裹途中收费等相关疑问，但不管怎样解释和劝说，客户始终要求尽快转账。该行工作员工耐心询问客户住址以及家人联系方式，一边持续安抚客户情绪，一边联系客户家人并及时报告财务会计部负责人，直至客户儿子到场协助处理。
通过多方努力后来得知，该客户通过相亲网站结识了一位重庆籍男子，该男子在新加坡做美容医生，其向她邮寄了一个“贵重包裹”，之后物流公司以包裹太过贵重为由要求先支付5万元物流费。4月30日，客户冯某某已通过支付宝转账2万元，5月1日还准备转账3万元。该行财务部负责人及时联系当地公安局，并将客户提供的相亲男子的身份证件照片传送给公安局协助查询，经核实，身份证信息均属伪造且身份证号码实际归属于一名女士。客户坚信自己并未被骗，随后，该行财务部负责人陪同客户至公安局查证，公安机关人员继续劝导客户，同时核实物流公司、重庆籍男子等信息均不存在，客户才意识到自己被骗。
最终，客户才坦白，除了打算将银行的定期存款全部进行转账外，还向亲属进行借款，准备按照对方要求开卡转账，意识到被骗后，表示不会再转账，并向丘北村行及公安局工作人员表示了感谢！
文山丘北长江村镇银行温馨提示：警惕诈骗，远离风险，守护好您的财产和安全！
供稿：李婷婷
编辑：刘蓉珠
审核：肖 莎
