远离非法金融活动 共度幸福祥和春节
——致全市广大市民朋友的一封信
全市广大市民朋友们：
大家好！近年来，国内非法集资、非法网贷、高利贷等非法金融活动日益泛滥，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众利益，影响经济社会稳定。春节假期是万家团聚的日子，也是非法金融活动的高发期，为进一步提高大家风险防范意识，在春节来临之际，让我们一起来学习防范非法金融活动知识，警惕以各类名义进行的非法金融违法活动，守住“钱袋子”，过好幸福祥和春节。
非法金融活动包括哪些形式
非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动，主要包括以下常见形式：
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
常见的非法金融活动类型
1.保本高收益类诈骗。“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2.非法集资类诈骗。“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
3.套路贷类诈骗。“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
4.区块链类诈骗。“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出‘科技币’，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
5.电信网络类诈骗。“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
防范非法金融活动三大招
第一招：警惕“五点”
1.自称保本高收益的；
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
3.贷款要先扣除本息的；
4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.让你炒“币”的。
第二招：做到“三个一律”
1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
第三招：牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。
非法金融形式多变、场景多变，但是核心目标都是套路你的钱。在此，我们呼吁广大居民朋友切实增强法律意识和风险意识，树立科学理性的投资观、消费观，通过正规途径获取金融知识，谨慎选择投资理财渠道，谨防投资陷阱。让我们携起手来，共同抵制非法金融活动，共同维护我市良好金融秩序。
恭祝您阖家欢乐，万事如意！
德兴市防范和打击非法金融活动
工作协调机制办公室
2025年1月23日
制 作丨梁 珍
编 辑丨王 霁
审 核丨王进保
监 制丨程建华 叶锡春
投稿邮箱丨2285541927@qq.com
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