0 前言
当我们有着数千上万本证券研究报告，即使使用标题关键字搜索，依旧存在着不少对应的研报，此时只能一本一本地去阅读去筛选，十分消耗脑力，那么能不能使用大模型来代替我们的操作，让它给出相对完整的答案并给出引用，我们直接看这些引用的文章来获取细节即可。
本文首先概述了 RAG 的原理与优势，同时面向个人应用对主流的开源 RAG 产品进行选择，然后介绍基于深度文档解析的 RagFlow 知识库产品与如何在 Mac M1 进行源码部署，最后对 RAG 系统的缺点和近期流行的长文本模型进行简短的探讨。
1 RAG 的原理与优势
RAG 系统（Retrieval-Augmented Generation system）是一种自然语言处理技术，这种方法区别于原生大语言模型，它通过外挂知识库来协助大模型解决一些问题，不仅提高了回答的准确性和一致性，同时还能避免敏感信息被大模型直接学习而出现信息泄露风险。
它结合了搜索引擎和原生大模型的优点，工作流程类似于传统搜索引擎的两阶段模式，分为语义检索和召回生成两大过程，首先，系统根据用户的提问转换为 embedding 从向量数据库中检索出语义相似信息，然后配合大模型，通过喂入检索召回的 top-k 个文本信息与相应提示词来生成归纳回答。
其中，检索系统能提供具体、相关的事实和数据，而生成模型则能够灵活地构建回答，并融入更广泛的语境和信息。这种结合使得 RAG 系统在处理复杂的查询和生成信息丰富的回答方面非常有效，被广泛应用于需要高质量文本生成和信息查询的场景，如智能客服、问答系统和内容生成等领域。
RAG 技术的相较于原生的大模型，具有如下几种天然的优势：
减轻幻觉问题：RAG 通过检索外部信息来辅助大模型回答问题，能显著减少生成信息不准确的问题，增加回答的可追溯性与解释性。
保护数据隐私：RAG 可以将知识库作为外部组件来管理企业或机构的私有数据，进而避免数据在微调阶段被模型学习后以不可控的方式泄露。
信息的实时性：RAG 允许从外部数据源实时检索信息并添加至知识库，使得系统回复可以获取当前最新的、领域特定的知识，解决知识时效性问题。
搭建的性价比：RAG 通过外挂业务知识库即可使大模型得到当前业务的知识拓展，无需进行高成本的模型微调优化操作。
可见，RAG 系统对于个人搭建本地私有化金融知识库来说，是一个性价比最好的解决方案。
2 RAG 开源系统选择
如果你是一个资深程序爱好者，你可能在想该如何搭建出对应的 RAG 系统，这里小木也提前进行了调查。简单来说，RAG 系统主要由 RAG引擎、前端页面、向量数据库、语言大模型和外部搜索引擎这五块部件组成，因此我们只要确定每个部件的开发工具就可以自行构建，下面小木认为合理的组合：
RAG引擎：langchain 前端页面：chainlit 向量数据库：elasticsearch 语言大模型：qwen2 外部搜索引擎：searxng
langchain 是一个为自然语言模型应用到构建提供诸多功能接口的框架；chainlit 是用于快速开发和部署对话系统的开源工具；elasticsearch 是一个支持全文搜索和分析的分布式向量数据库，qwen2 是阿里巴巴开源的国产大模型，经过小木调研，它是中文、日文和金融综合能力最高的开源模型；searxng 是能够整合多个搜索引擎结果的元搜索引擎。
那么有人问，小木我没有精力去搭建一个系统，那怎么办？别担心，小木也调研了现在比较主流的开源 RAG 系统，它们都是端到端的产品，开箱即用。目前有：
AnythingLLM RagFlow open-webui QAnything FastGPT MaxKB Langchain-Chatchat
这些开源系统都有着各自的特点，小木虽然都进行了体验，但由于篇幅就不一一列举了，简单来说，AnythingLLM 可以配合 LMStuido 完成应用程序的配合使用，只需下载无需编程知识；open-webui 是小M最喜欢的界面，使用体验也是最好的，但是文本解析依旧有短板；FastGPT 具有许多友好的接口设置，方便用户将应用部署到诸如微信等其余平台提供功能服务。
这里还有一个待解决的问题，那就是上述系统只是提供了 RAG 使用环境，对于大模型的选择是需要用户自行确定的，这里主要有模型厂家的收费接口和本地部署大模型权重两种选择。
一般而言，对于大多数人，如果没有使用大模型权重进行任务开发的需求的话，小木建议使用收费接口即可，因为随着国内私募幻方旗下的 DeepSeek 开始打起价格战，国内模型厂家的收费接口也开始更加低廉，大约每百万的 tokens 只是收费三四块人民币。同时使用接口，也无需担忧硬件限制导致的模型文本生成的质量和效率问题。
如果确实有本地构建任务开发的需求，比如想使用大模型来进行每日新闻情感极性分析，以辅助中低频交易中给出合理的交易信号。此时如果采用收费接口的方法，可能会由于大量的文本传输而导致成本费用上升，此时便需要进行本地大模型权重的部署。
考虑这篇文章主要面向个人计算机的场景，这里小木也提供一点本地部署大模型的建议。如果硬件存在约束，可以首先使用 ollama.cpp 将大模型权重进行轻量化，根据配置甚至可以减少一两倍的内存空间。当然一般而言，开源厂家一般也会提供多个量化版本的模型权重，直接用 ollama 进行下载即可。
3 RagFlow 介绍与源码部署
对于个人搭建 RAG 系统，小木更推荐大多数人直接使用端到端的开源产品，毕竟大家都有自己的事情，如果有一个现成且效果还好的成品，也没必要一定要自行开发，这里我介绍 RagFlow 。（这不是广告！小木还没接过广告！！）
RAGFlow 是一款完整的 RAG 解决方案，允许用户上传和管理各种文档（PDF、Word、PPT、Excel、TXT）。通过重新研发的智能文档理解系统，RAGFlow 自动识别文档布局（标题、段落、图片、表格等）并对表格内容进行详细解析。它提供行业和岗位定制化模板，适应会计、HR、科研等不同需求，并且支持用户查看和校对解析结果，确保数据从垃圾输入垃圾输出（Garbage In Garbage Out）转变为优质输入优质输出（Quality In Quality Out）。
此外，RAGFlow 强调文档处理的可视化和可解释性，允许用户查看文档解析结果并定位到原文，提高答案的准确性和可追溯性。RAGFlow 也通过提供原文引用链接和详细的处理结果展示，帮助用户高效管理和利用文档数据，显著减少生成信息不准确的风险，满足各行业的文档管理需求。
目前 RagFlow 提供两种方法，分别是使用开源社区提供的 RagFlow 镜像，本地下载即可启动使用，另一种是使用开源社区提供的源代码进行编译运行。两种方法小木都有使用过，第一种方法是最方便的，但由于只能使用 CPU 处理，在文本深度解析的过程中往往会出现时间耗费较长的现象，这也是为什么小木这里给出源码部署的原因。
由于 RagFlow 主要是支持 Linux，而小木使用的是 Mac M1 ，在本地部署的时候还是花了不少时间，这里也感谢官方给予的帮助，这里就为 Mac M1 提供整理好的步骤分享给大家， Linux 的话官方文档已经足够详细。
创建并激活 Anaconda 虚拟环境
$ conda create -n ragflow python=3.11.0
$ conda activate ragflow
克隆仓库，安装对应 python 依赖包
$ git clone https://github.com/infiniflow/ragflow.git
$ cd ragflow/
$ pip install -r requirements_arm.txt
拷贝入口脚本并配置环境变量
$ cp docker/entrypoint.sh .
$ vi entrypoint.sh
PY=命令 which python 的返回值 export PYTHONPATH=命令 pwd 的返回值 export HF_ENDPOINT=https://hf-mirror.com export MACOS=TRUE
$ cd docker
$ vi docker-compose-base.yml
将 mysql/image 修改成 mariadb:10.5.8
$ docker compose -f docker-compose-base.yml up -d
检查 /conf/service_conf.yaml 配置文件
将 ragflow/host 修改成 127.0.0.1 将 mysql/host 修改成 '127.0.0.1' 将 minio/host 修改成 '127.0.0.1:9000' 将 es/hosts 修改成 'http://127.0.0.1:9200' 将 redis/hosts 修改成 '127.0.0.1:6379'
启动 ragflow 后端服务
$ chmod +x ./entrypoint.sh
$ bash ./entrypoint.sh
启动 ragflow 前端服务
$ cd web
$ npm install --registry=https://registry.npmmirror.com --force
$ vim .umirc.ts
将 proxy.target 修改成 http://127.0.0.1:9380
$ npm run dev
安装 ragflow 前端服务器 nginx
$ cd web
$ npm install --registry=https://registry.npmmirror.com --force
$ umi build
$ mkdir /Users/xxx/ragflow
$ mkdir /Users/xxx/ragflow/web
$ sudo ln -s /Users/xxx/ragflow /ragflow
$ cp -r dist /ragflow/web
$ brew install nginx
拷贝配置文件并启动 ragflow 前端服务
vim ../docker/nginx/proxy.conf
将 error_log 修改成 /opt/homebrew/var/log/nginx/error.log notice; 将 pid 修改成 /opt/homebrew/var/run/nginx.pid; 将 include 修改成 /opt/homebrew/etc/nginx/mime.types; 将 access_log 修改成 /opt/homebrew/var/log/nginx/access.log 将 include 修改成 /opt/homebrew/etc/nginx/ragflow.conf;
vim ../docker/nginx/ragflow.conf
将 proxy_pass 修改成 http://127.0.0.1:9380;
$ cp ../docker/nginx/proxy.conf /opt/homebrew/etc/nginx
$ cp ../docker/nginx/nginx.conf /opt/homebrew/etc/nginx
$ cp ../docker/nginx/ragflow.conf /opt/homebrew/etc/nginx/conf.d
$ sudo nginx -s reload
xxx 表示自己的账户目录名称。 如果显示没有 conf.d，则杀死先行 ragflow 前端所有进程，再次执行 nginx -s reload。
4 总结
尽管 RAG 系统可以显著提高语言模型的事实准确性，但它们并不是对抗错误信息的万能药。正如前文所讲的，RAG 系统分为语义检索和召回生成两大过程，然而语义检索的效果也直接影响了大模型的生成效果，这往往要求了更加强力的 embedding 模型来增强语义表征，同时由于 RAG 不是直接对文件进行总结，而是进行拆分后再进行召回，因此生成也存在诸多影响因素，如召回阶段检索到的知识片段可能存在缺失，使用的 top k 限制和相似度匹配机制也可能导致检索过程不够完美。
随着月之暗面推出长文本大模型 kimi 后，用户可以很方便地上传几十篇 PDF，大模型可以根据这些文件进行回答问题，并且还可以识别复杂图表里的内容。但是对于普通中小企业而言，搭建一个低成本高可靠的私有化知识库，系统搭建过程中大模型所需的 tokens 依旧需要着重考量。
5 参考资料
《Vector DB Comparison》：https://superlinked.com/vector-db-comparison 《言語モデル性能評価のための日本語金融ベンチマーク構築と各モデルのパフォーマンス動向》：https://www.jstage.jst.go.jp/article/jsaisigtwo/2023/FIN-032/2023_28/_pdf/-char/ja 《Benchmarking Large Language Models on CFLUE -- A Chinese Financial Language Understanding Evaluation Dataset》：https://arxiv.org/abs/2405.10542 《FinGPT 仓库》：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinGPT/tree/master 《RagFlow 仓库》：https://github.com/infiniflow/ragflow/tree/main 《RAG框架，都在这了!》：https://mp.weixin.qq.com/s/2wIwe1gF4Wd6W7U_ArLlCw 《金融领域中文语言理解评测数据集》：https://github.com/aliyun/cflue/tree/master?tab=readme-ov-file 《SuperCLUE: 中文通用大模型综合性基准》：https://github.com/CLUEbenchmark/SuperCLUE 《端到端 RAG 解决方案 RAGFlow 正式开源》：https://mp.weixin.qq.com/s/zNnL0LXC2yYT-QZhDkOITA 《RAG与Fine-Tuning如何选择？看看微软的做法》：https://mp.weixin.qq.com/s/5egPmiMBjVpCgxXxJ8oTtA 《检索增强生成引擎 RAGFlow 正式开源！仅一天收获上千颗星》：https://mp.weixin.qq.com/s/eL1qXAw-NLELih5ho3IbZw 《使用LM Studio与Anything LLM基于Llama-3高效构建本地知识库系统》：https://mp.weixin.qq.com/s/PbvikMasKnvhBu1qF1WSkg
