近期，看到一则新闻：“老板”要求转账100万，两地警方争分夺秒止损！财务人员要小心了！有人“精准投毒”！之前还看到某会计转错款58万，被罚29万！！！六年都要白干了......怎么回事？在微信工作群中遇到“老板”要求转账汇款怎么办？当然要电话或者当面核实一下“老板”的身份，宣城市郎溪县一家企业的会计就忘了核实了。
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10月24日下午，合肥市公安局反电诈中心接到宣城警方的协助警情，一起涉及电信诈骗的转账汇款需要紧急止付，由于涉案账户所属银行在合肥设有支行，宣城警方立即联系合肥警方协助。
合肥市公安局反电诈中心二级警长 朱云龙：与时间赛跑，我们第一时间联系东亚银行合肥分行，东亚银行合肥分行的同志立刻对相关的账户进行止付拦截。在宣城、合肥两地警方密切联动下，民警“跑赢”了电诈分子，最终为郎溪县的这家企业挽回了100万元经济损失。合肥市公安局反电诈中心二级警长 朱云龙：企业负责人获知被骗的100万元被拦截以后，非常激动。特别到合肥反电诈中心，赠送了一面锦旗表示感谢。 据了解，受骗企业一直通过微信群进行工作交流和沟通。10月24日下午，企业财务人员小张收到一条来自“公司老板”的微信消息，要求小张向某公司账户转账100万元。由于数额较大，小张还通过微信确认老板的身份，但是没有拨打电话或当面核实。合肥市公安局反电诈中心二级警长 朱云龙：骗子拉了一个微信群，冒充公司的老板，使用了公司老板同样的昵称和头像，然后以支付货款为由，指令被骗的财务人员转账100万元。很快，小张在企业财务系统上提交了付款申请，等到公司负责人王先生发现后查问此事，小张才意识到自己被骗了。事发后，王先生迅速报警求助。合肥市公安局反电诈中心二级警长 朱云龙：在短短几分钟之内，宣城警方和合肥警方联动，在东亚银行警银联动机制下，成功为企业挽回损失。 民警介绍，此类案件在各地时有发生，诈骗分子通过伪造公司负责人社交账号的头像、昵称，骗取财务人员的信任，再捏造支付货款等理由，对财务人员实施诈骗。合肥市公安局反电诈中心二级警长 朱云龙：骗子一般通过发送带木马病毒的信息，在被骗企业会计的手机和电脑里种下病毒，然后对企业财物情况进行窥视，包括一些聊天记录和公司领导表述习惯等。近期，通过投放木马病毒入侵公司电脑，从而冒充企业老板或客户诈骗财会人员的“精准投毒”类电信网络诈骗案件高发，造成相关企业巨大损失。公安部对此高度重视，部署各地公安机关迅速行动、重拳出击，成功侦破一批重点案件，打掉一批诈骗团伙。2024年7月30日，公安部公布其中5起典型案例，切实提高相关企业和人员防骗意识能力。2024年5月22日，安徽省阜阳市公安机关接到某公司人员报警称，公司财务疑似被电信网络诈骗。经查，该公司财务王某在工作微信群中下载运行一不明文件后，电脑被植入木马病毒。境外诈骗分子通过木马病毒远程控制王某电脑，秘密窃取相关信息，利用伪装的“公司领导”微信号要求其向指定账户转账。王某信以为真，向该账户转账100万元，直至公司领导询问时才发觉被骗。案发后，阜阳市公安机关第一时间开展追赃挽损、循线打击，成功为该公司挽回损失85万元，抓获犯罪嫌疑人6名。
2024年3月21日，山东省烟台市公安局蓬莱分局海港海岸派出所接到国家反诈中心下发的见面劝阻指令：辖区内一公司存在被骗风险。接指令后，派出所民警立即开展见面劝阻工作。据悉，该公司工作人员迟某伟安装了一款在网上购买的激活软件后，其电脑被植入木马病毒并被诈骗分子远程控制，自动进行打字、发送消息等操作。随后，诈骗分子利用伪装成公司工作人员的微信向会计发送信息，要求向指定账户转账100万元。了解情况后，民警迅速组织对该公司电脑进行木马病毒查杀，同时对相关人员开展反诈知识宣传，成功为企业避免财产损失。
提醒，企业需要进一步健全公司财务制度，杜绝通过QQ和微信，指令财务人员转账汇款，不给电诈分子可乘之机。公司曹某2018年担任总账会计一职，还从事转账工作，工资为每月12000元，后在2018年6月19日分10笔向案外人转账58万元，次日报警称被诈骗。庭审查明，曹某转账权限在6万元内。而他在未经批准的情形下，使用由自己保管的优盾分10笔向案外人转账58万元。可见曹某转错账不仅是违反财务操作要求，未尽到审慎的义务，还存在超越权限转账的行为。曹某超出职责范围操作优盾（超过六万元），致使用人单位账户内钱款转出，理应承担更多的赔偿责任，所以判定赔偿29万元。会计作为一个时时刻刻与钱打交道的行业，一定要慎之又慎才行啊。要时刻注意做到，与职务、经验、薪酬匹配的谨慎和注意义务。干财务真是步步惊心，一步走不好，有可能几年的工资都搭上了！财务工作中，难免会出现错误，真的是转错款就要赔钱吗？这个是需要分情况的：根据劳动法有关规定，如果劳动者重大过失造成用人单位损失的，可要求限额赔偿。也就是说不会要求员工全赔。具体赔偿的金额，公司需要根据损失的大小、过错的严重性、员工的收入水平等综合考虑。当然，有些时候还需要看老板的心情 。这个毋庸置疑，是需要全额赔偿损失的。我相信大部分财务转错账，都是无意的，不会说明知道有风险，还转账。如果那样的话，我只能呵呵~~如果财务转账没有违背财务制度，完全合乎流程，转账是通过上级领导指示，与自己完全没有关系或关系很小，是不需要承担责任的。除此之外，根据《劳动合同法》第三十九条规定，严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的，用人单位可以解除劳动合同。骗子常用的方法，一般是通过QQ/微信/邮件冒用老板，以支付货款或者退款等形式要求转账。二、冒充税务机关、检察院、公安机关等，要求提供信息或网上操作；冒用有关政府部门给打电话，也是骗子常用的诈骗手段。财务要是接到此类电话，不要慌张、害怕，要理性思考，切勿因为害怕上当受骗。尤其注意：要公司相关信息或者让你网上操作的电话。通过中间人转款也是很容易出现问题，例如：A公司通过B公司转款给C公司，这种通过第三方转款的，一旦B公司出现异常，未将款项转给C公司，后期再想追回就很难了。再则如果上下游有虚开发票嫌疑，公司则需要提供证明业务真实发生的资料。这时候税务局就会看你三流（资金流、发票流、货物流）是否一致，有时还会加上合同流，如果资金流不一致，实际买C公司的货，却把钱付给了B公司，到时真是浑身是嘴也说不清。一个人转账，是很容易出错的，一是，转账时，账户信息容易输入错误，钱是退回来了，但银行手续费退不回来，长此以往，手续费也是一笔不小的开支；二是，一人转账，出现错误的风险也是极大的，就像常说的：常在河别走，哪有不湿鞋的？一般是一人转账，一人审核。转账的人重要，审核的人同样重要，如果审核人玩忽职守，转错账的风险也会很大。所以，企业在设置一人转账，一人复核的情况下，经理也要发挥监督工作。财务人员作为掌握公司资金的岗位，一旦受骗，必然导致公司的资产遭受损失。会计人员要时刻绷紧安全弦，加强自身防范意识，在工作中要严格遵守公司财务制度和流程，这是会计人保护自己的有效方法。涉及款项往来的工作，一定要再三核实，最好能当面和领导确认。无法当面确认也要通过电话确认，毕竟网络通讯工具中的语音也有可能被骗子伪造。老板或许有时候是真的急用钱，会计人员也要遵守章程，守住底线！会计人员应对电脑定期杀毒，以防不法分子通过木马病毒盗取电脑信息和通讯工具密码，收到的任何链接、文件都要谨慎对待，不要轻易点击。如果对对方的身份有所怀疑，要查看是否存在“相同”账号，确认是否存在骗子假冒当事人。再次提醒！会计转账一定要慎之又慎，否则会追悔莫及！！！本文素材来源：安徽经视、税务师顾姐、公安部刑侦局等网络，内容仅供交流学习之目的，如有不妥，请留言删除。
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