购房装修急需用钱
手里恰好持有美元
不去银行金融机构 进行兑换
而是通过网络社交平台
联系“热心网友”提供帮助
何况还是这么低的汇率 兑换人民币
收钱后其却突然消失
私下换汇虽然看起来方便快捷
但违反国家法律规定
低汇率还存在较高被骗风险
稍有不慎便会因小失大
遭遇诈骗！
套路揭秘
套路揭秘
一、利用广告信息引流
商家或者个体经营者在小红书、58同城、抖音等媒介上，发布房屋买卖、装修设计、门窗定制、空调安装等广告信息后，很容易被诈骗分子盯上，他们会冒充需求方，在初步敲定交易意向后，提出自己人在国外、只有美金、需要商家帮忙兑换人民币需求。
二、利用当事人获利心理寻找诈骗对象
诈骗分子利用商家想要做成生意的心理，要求其寻找身边具备换汇条件人员并拉建换汇沟通群。过程中，骗子往往承诺先将美元打至受害人在香港等地的境外账户，受害人在收到骗子转账成功截图、查看自己网银APP到账状态后，按骗子要求将人民币汇至指定境内银行卡。
三、利用境外银行资金入账特点实施诈骗
受害人虽在网银APP中看到到账状态，但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，骗子收到资金后一定会以签名不符、金额不对等各种理由撤回汇款。
● 1、私人换汇务必遵守我国外汇管理制度，选择正规金融机构办理跨境业务。
● 2、通过社交网络平台联系私下换汇是违法行为，也存在极高资金被骗风险。即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用，在不知情情况下从事洗钱犯罪行为的风险。
● 3、如有外币需求，请选择正规金融机构办理跨境换汇业务，切勿贪图便利、因小失大。如不慎被骗，一定要保留证据，第一时间向公安机关报案。
编辑：王俊皓 周艳青
校对：陈 浩
审核：浦景林
