“警察同志，有人在我们店里买了十几万的黄金，随后公司账户就莫名被冻结了！”
8月26日，长沙市公安局岳麓分局金星派出所接到辖区某金器店员工报警，称中午12时许，男子黄某来店内称要帮公司采购260克黄金。在店员曾女士的接待下，黄某挑选了3块价值16万余元的金条，并将钱款转账至曾女士提供的银行账户。
3小时后，曾女士接到公司电话，被告知银行卡遭到冻结，遂立即报警。接到报警后，民警迅速开展分析研判，确认该男子看似是自己购买黄金，实则为诈骗团伙洗钱。
8月28日下午，通过缜密侦查，发现黄某出现在辖区另一金器店内。民警立即赶到现场，乔装成顾客进入店内，将正在选购黄金的黄某及其同伙肖某、周某抓获。
经审讯，黄某等人因手头拮据，在受到不法分，子受高利诱惑后，多次从金店购买黄金转移给上线，从而获取“报酬”。被抓获时该团伙已非法获利一万余元。目前黄某等3名嫌疑人因涉嫌帮助信息网络活动罪，已被依法刑事拘留。
随着反洗钱法规的日益严格，传统的洗钱手段已经难以为继。犯罪分子开始寻找新的途径，他们可能会利用合法的商业交易作为掩护，通过购买高价值商品如黄金、珠宝等，将非法资金“洗白”。这种手法隐蔽性强，不易被察觉，就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。
01
尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
02
警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
03
警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
04
警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。
广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，对于任何不明来源的货款，务必保持警惕，确保所有交易都有合法的来源和清晰的付款流程。避免因贪图小利而卷入洗钱活动。
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