近期电信诈骗案例
2024年12月10日，科贸学院一名学生接微博用户私信声称自己的手机不慎掉入厕所需要维修，且手机卡损坏导致无法使用微信和电话。由于该微博账号与学生的姐姐微博账号相似，仅有一个字母之差，学生误以为对方是自己的姐姐。微博用户随后透露自己抢购了一个价值46500元的包包，但剩余24899元未支付。对方发了一个二维码让学生扫描联系客服查询订单情况。学生扫码后进入一个名为“Amazon-贝贝”的聊天框，并将订单号提供给客服。客服确认订单后，冒充其姐姐的微博用户要求学生提供银行卡信息以便转账。随后，用户发来一张转账25000元的截图，但学生并未收到入账信息。因资金不足，学生向客服申请延迟缴费5000元获得30分钟的延迟时间。微博用户继续要求学生申请延迟，学生继续微信扫码转账1900元进行延迟。但转账后，学生发现收款方昵称并非官方客服账号，而是“A南宁烫发免打理"富贵老师”，且一直未收到入账信息。此时，学生意识到自己被骗，一共诈骗6900元人民币。
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“资金盘”欺诈套路
1.虚假消费返利投资
套路解析:
第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。
2.虚假“保健品”投资
套路解析:
夸大保健品功效,如“能治疗癌症抗癌,任何疾病可以得到治愈”诱导购买;购买后可获得代言人权利,有直推复购奖励,并鼓励发展下线,层级代理分红机制。
3.虚拟货币投资
套路解析:
以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将计酬和返利以分期支付方法进行发放。以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。
4.虚假项目认购
套路解析:
宣传“线下”认购投资项目(充电宝/充电桩/刷脸设备/跑步机/手机等),声称有人使用即能产生收益，邀新可以五折购入并拿分成。实际并无实物。
5.虚假“原始股”投资
套路解析:
以对外出售原始股票为名,用相对低价买入原始股,许诺待公司上市,能收获比原始股高出许多倍的效益。宣称 20% 以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。
6.民族资产解冻
套路解析:
骗子声称有大笔民族秘密财产流落海外,需要爱国志愿者一起筹集经费来运作解冻,只需缴纳数十上百元就能获利数十万、百万;甚至谎称可以加入“中国人民解放军预备役部队”。
7.慈善互助类非法集资
套路解析:
让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,宣称投资门槛低、周期短、收益高。参与者发展他人加入,可获得推荐奖、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。
8.虚假网络字画拍卖
套路解析:
参与者在平台参与“字画”竞拍,买到商品后由平台加价再次进行售卖,等待其他人购买;一旦无人购买,本金和利润都拿不回来。
反诈小贴士
一、资金盘诈骗特征
1. 完全超出市场平均回报的超高收益；
2. 采用“高收益，高返佣”模式，即静态收益（投入的钱越多，返利越多）和动态收益（拉人头，邀请的人越多，收益越高）；
3. 使用“群+托”的推广模式，进行大量虚假宣传。
二、如何防止资金盘诈骗
1. 不要有贪便宜心理，投资有风险，不要轻易相信高额返利等天上掉馅饼的事；
2. 不要有从众心理 ，不要因为参与的人多就盲目跟风；
3. 不要有侥幸心理，觉得自己是能赚到钱的那一批幸运儿。
图片：清远职教城反诈中心
供稿：大学生自律委员会
编辑：黎晓婧
转载编辑：陈韵如
初审：杨洋、林妙殊、陈晓晴
复审：赵君玉
终审：全君君、吴国华
