【2025反诈专报第2期】办“贷款”、刷“流水”小心摊上事儿!

文摘   2025-01-13 16:07   黑龙江  

在互联网浪潮下

资金周转需求

使得网络贷款成为许多人的选择

然而

随着网络贷款的普及

不法分子也趁机设下重重陷阱

让不少人沦为犯罪的“工具人”

走上违法犯罪的道路

骗子伪装成放贷机构的工作人员以无抵押、额度高、当日放款等为诱饵在网上发布广告,约贷款人见面,见面后让贷款人提供银行卡,称贷款审批需要验资质和验证流水,还承诺会帮助贷款人包装流水,并将“流水钱款”(实际上是骗子的违法所得资金)转入贷款人银行卡内,让贷款人将钱款取现后再交给骗子,完成钱款的转移工作。贷款人成为了犯罪分子的帮凶。 

【经典案例】铁力居民王某(化姓)在微信群中,看到有人发布“可以快速下贷款”信息,王某添加对方微信,对方称要带着身份证、银行卡、户口本相约某处碰面。和对方见面后,对方给王某办理贷款,对方称王某的资质不够,需要去银行过一下资质,并对王某说不用其自己拿钱,对方直接给王某银行卡内打入8万元(谎称帮忙做银行流水)转账后,又开车带着王某去银行取现。待王某将8万元取出来交给对方后,对方以还要带着王某到银行初审等理由借机离开,并拉黑消失。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

警方提示

贷款广告满天飞

小心警惕别乱追

办理贷款刷流水

是帮犯罪洗“脏”钱

编谎取款不可取

如若需要办贷款

正规渠道才是真

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(刑侦大队提供素材编辑整理)

编辑:张雪婷  | 一审:赵敬峰
二审:田美一  | 三审:李宏伟


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