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泰国央行：转账被骗银行全赔！
泰国头条新闻社讯 9月1日，泰国中央银行目前正在推动一项关于“客户被诱骗转账，银行负全责”的操作指导的制定。
泰国中央银行支付系统监管及金融消费者保护事业部助理行长达拉尼表示，泰国央行和相关机构正在共同加强执法，以帮助被欺诈进行转账的人从银行获得 100% 的返还。
但是，该“100%的返还”需取决于事件的具体情况。例如，在泰国央行发布公告，要求所有银行在1个月内修复转账应用程序漏洞后，客户仍被犯罪分子利用该漏洞诱骗转账，这种情况下，银行将承担全部责任。
此外，泰国央行还将研究国外的案例来明确规则。例如新加坡的案例，如果资金从账户转出而没有手机短信通知，银行负责退还金额，反之，银行则不承担责任等。
除了加强执法来推行银行 100% 返还外，泰国央行和相关机构还在研究法律修订，提高原有流程的灵活性，以便受害者尽快得到还款。
与此同时，泰国央行还透露，自今年8月1日起允许银行之间交换违法账户的信息以来，因持有违法账户（黑色标签账户），或持有账户被银行（包括线下银行或网银）暂停交易，需要前往反洗钱办公室验证身份的一共有 38000 人，涉及340000多个账户。对于此类账户，银行可以立即暂停其1天内的交易。如果账户持有者不是被指控的欺诈者，他们可以在通过警方验证后继续使用该账户。但在此期间，账户持有人将无法在其他银行开设新账户。
对于曾与犯罪份子的违法账户进行过转账，但暂未接到受害者报案而被所有银行暂停一切线上交易的疑似违法账户（灰色标签账户），自今年8月1日起共发现15000 人，涉及 36000 个账户。此类账户如果想继续使用银行服务，必须前往银行验证身份。
最后是可疑账户（棕色标签账户），即被银行内部标志为可疑，但未在银行间共享信息的账户。该类账户目前还没有明确的数目，因为各个银行仍在搜集信息的过程中，泰国央行希望各银行能制定类似黑色或灰色标签账户的控制措施来进行管控。对于此类账户，目前采取的措施，包括要求银行不得通过短信发送链接，以及对超过5万泰铢的交易要求进行脸部识别验证等，这些措施有助于减少违法账户的倒卖，但以月付或按交易给付的违法账户仍有增加的趋势。
泰国央行的消息称，近年来违法账户的交易价格有所上涨，目前为 20,000-40,000 泰铢，而且每月均持续涨价。尽管银行之间交换信息的措施能减少违法账户持有人继续申请银行账户的情况，但完全控制是非常困难的。另外，泰国对违法账户的执法，与中国等相比，相对较轻，这使得很多犯罪分子选择泰国作为开户地。
据悉，泰国人信息被骗率在亚洲排名前列。有分析指，由于犯罪分子伪装成执法人员行骗使得受害者由于害怕而透露信息，或老年人在退休前被骗说如果不提供信息将无法获得退休金等情况屡见不鲜，且大部分人往往不听劝，导致泰国人比较容易上当受骗。
(编译:周琳瑞 四点零翻译工作坊;审校:KA ;来源:workpointtoday )
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泰国出口暴涨15.2%，黄金成大赢家！
泰国头条新闻社讯 8月31日，泰国商务部贸易政策与战略办公室报告称，2024 年 7 月泰国出口额达 257.206 亿美元，同比增长 15.2%，创下 28 个月来的最高增长率。若扣除石油、黄金、军事装备等相关产品，仍增长了9.3%。同期进口额为270.938亿美元，同比增长13.1%，贸易逆差为13.732亿美元。
2024年前7个月，泰国累计出口额达1710.106亿美元，同比增长3.8%；累计进口额为1776.265亿美元，同比增长4.4%；累计贸易逆差达66.159 亿美元。
泰国汇商银行经济与商业研究中心（SCB EIC）指出，7 月份出口大幅增长主要源于以下几个因素：
1、全球市场对泰国产品的需求短期内有所改善，具体反映在不含黄金的出口（经季节调整）环比增长2%，为 3 个月以来的最高水平；
2、全球市场对电子产品的需求恢复，电脑及其零部件的出口增长了82.6%，推动了7月出口额增长3.7%；
3、黄金出口增幅高达434.4%，带动7月出口额增长4.7%；
4、去年7月份出口基数较低，仅为223.205亿美元，使得今年7月的同比增长显得更加显著。
SCB EIC的信息还指出 ，有4类主要商品出口大幅增长：
1、矿产和燃料类商品增幅非常高，达到 39.5%，高于上月的 1.3%；
2、工业产品的增长由上月的0.3%扩大至15.6%，主要增长商品包括未加工黄金、电脑及其配件、橡胶制品和化学品。但汽车及其零部件、半导体设备和电路板等商品则出现了萎缩；
3、农工业产品继上个月减少 4.8%后，本月反弹增长 14.6%，其中动植物油、罐装和加工海鲜、宠物饲料需求增加，而糖类需求则有所减少；
4、农产品继上月减少2.2%后，本月小幅回升增长3.7%，其中橡胶和稻米表现良好，而新鲜、冷冻和干燥水果则与上月持平，尤其是在中国市场。
从出口市场分析：
1、中国香港市场萎缩12.1%，较上月的-15.5%有所改善，其中电脑设备及零部件、电路板和未加工黄金在上个月大幅收缩后分别恢复增长 57.4%、2.5% 和 23.5%；
2、日本市场继上月大幅萎缩12.3%后继续萎缩2.5%，对日本的重要出口产品从过去几个月15种中10种以上的萎缩情况，缩减至5种；
3、中国大陆市场在上月萎缩12.3%后恢复增长9.9%，其中橡胶制品恢复增长36.9%。此外，电脑设备及零部件增长102.9%，橡胶增长48.6%。新鲜、冷冻和干燥水果以及塑料颗粒继续萎缩，分别下降30.4%和18.3%；
4、美国和印度市场本月表现良好，预计将成为下半年泰国出口的重要市场；
5、瑞士市场增长517.6%，主要由于黄金出口扩大 了1,148.5%；
6、CLMV市场（柬埔寨、老挝、缅甸和越南）增长7.5%。其中，柬埔寨出口增长53.5%，尤其是黄金，增长高达2,219.4%。如果不计黄金，对柬埔寨出口增长19.3%。与此同时，对缅甸出口下降19.2%，对老挝出口保持平稳，对越南出口增长25.8%。
SCB EIC预计，今年泰国出口总额将增长2.6%，明年将小幅增长。
泰国商务部贸易政策与战略办公室主任普蓬表示，7月出口增长15.2%主要得益于全球市场对电子产品需求的恢复，以及农业产品受全球供应减少导致的价格上涨的推动。农业和农业工业产品的出口增长了8.7%，工业产品增长了15.6%。特别是计算机设备和部件等工业产品增长了82.6%，出口额达到20.02亿美元，相较于6月的22%增长再进一步提高。从本月出口趋势来看，由于全球经济和贸易状况的改善，食品需求增加，全球工业生产部门也出现复苏迹象，预计8月份的出口额将继续扩大。同时，数字经济的增长将推动相关产品全年持续增长，因此，可以认为这是2024年电子产品出口的上升期。
（编译：李彦樂 四点零翻译工作坊；审校：KA ；来源：bangkokbiznews）
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