2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。洗钱危害国家安全、金融秩序，社会公众参与和配合反洗钱，是维护金融系统安全、防止洗钱活动滋生蔓延的重要一环。我们一起来学习新《反洗钱法》，共筑反洗钱防线。
作为社会公众，新《反洗钱法》对我有什么影响？我需要履行哪些义务？
1、个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，需要配合金融机构和特定非金融机构开展客户尽职调查。
2、个人需要履行对特定对象采取反洗钱特别预防措施的义务。
附相关法规：
第十条 任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
第四十条 任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：
（一）国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单；
（二）外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；
（三）国务院反洗钱行政主管部门认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。……
反洗钱特别预防措施包括立即停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。……
根据新《反洗钱法》，我有哪些权利？我的合法权益如何得到保障？
1、新法充分保护金融消费者的个人隐私、个人信息安全，规定了相关信息保护条款，请放心选择正规金融机构办理业务。
2、新法强调反洗钱措施与洗钱风险相适应，保护金融消费者正常金融服务和资金流转顺利进行。
3、新法建立了洗钱风险管理措施的异议申诉渠道和救济机制，充分保护个人合法权益。
4、如果发现洗钱，社会公众有权进行举报；如对反洗钱工作做出突出贡献，我们还可以获得奖励。
附相关法规：
第四条 反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。
第十一条 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰和奖励。
来源：北京反洗钱研究
