最近我们在办的一个公司涉嫌帮信案，因为用公司账号给别人过账导致涉案，直接的责任人被羁押了，即便是全部退赃了也不给取保，这都还算正常。
但诡异的是，就连当时给公司办理工商登记资料的公司员工等数人都被调查了，调查也就罢了，但全部让去交保证金办理取保候审。要知道，这些人只是公司的员工，而且早已离职了，其对于公司的账户怎么用完全不知情，更不可能从中获利。
我和其他的同行经常交流就发现，相当多的两卡案件都存在过度打击、扩大打击的情况，并且各地办案机关都各有一套做法，像前面提到的这种明显不应追究的人都采取了强制措施，虽然最终不会被起诉到法院，但是这种行为对当事人造成的影响是非常坏的。
乱采取强制措施，乱要求退赃，乱冻结，是这类案件最突出的特点。
乱采取强制措施，就是大大减低立案侦查和刑拘的标准，本来公安机关立案侦查某人的标准已经够低了，只要涉嫌犯罪即可，这个涉嫌就是公安机关说了算，但这个说了算也是有章可循，有法可依的。
在实践中，公安的法制部门还是需要对涉嫌的事实进行初步审核的，对于明显不构成犯罪的情况是不会批准采取强制措施的，但对于涉卡类犯罪案件，不知道为什么，好像没有了这道关口，只要是稍微有点关系的，都可以采取措施。
乱要求退赃，就是一旦涉案之后，办案机关就要求当事人退赃，不管当事人的实际获利，或者往高了认定获利，毕竟人身自由受限，人在屋檐下不得不低头，很多当事人只得选择忍气吞声，退钱了事。
甚至出现重复退赃的情况，比如当事人在先前的公安已经退了一部分，但案件移交给另外的公安办理后，另外的公安又继续要求退，理由就是各家是家的，这无疑加重了当事人的负担。
乱冻结，主要是在涉卡案件中，一旦与案件有关联，不管是犯罪嫌疑人还是证人，不管是涉案资金还是合法资金，不管是行政违法者还是刑事违法者，一律都冻结，而且极为强势，没有讨价还价的余地。
今年，我们就处理过一个被冻卡的客户，当事人已经配合调查处理了，也确认不会被追究刑事责任了，但公安机关还是以需要法院最终认定为由拒绝解冻银行卡，经过多方努力，最终才得以解冻。
由此可见，公安在处理此类案件中权力极大，几乎不受任何约束。当然，也许你认为公安只是侦查需要，待法院最终认定之后该怎样就怎样。没错，公安也是经常这样说的，似乎冠冕堂皇而又无可辩驳。
但是，法律从来就没有赋予公安机关可以随意滥用侦查权的权力，上面说到的乱，都是带有一定政策性和功利性的。为什么其他犯罪类型没有上面说到的这些特征？
我认为有两点很重要的原因，一是两卡类犯罪的涉嫌犯罪工具就是卡本身，涉案的人大多是贪小便宜或者无知的普通人，因此人最容易对付，一到案就吓得不轻，卡是最好处置——直接冻结就行，方便又快捷。
二是打击这类犯罪有经济利益，退赃、罚款、冻结后被处置的存款等涉案财物，都是公安机关积极打击的一个重要原因，经济犯罪案件，要说公安没有一点办案奖励，说出来谁信？
说了这么多，我并不是否定断卡行为的合法性和必要性，但是我们要看到问题的根源是在前端犯罪——电信诈骗，把重拳打在两卡犯罪上，实在是本末倒置，这种打击对社会的伤害是很大的，必须要加以限制。
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