警方与金监介入泛华事件,立案与不立案有什么区别?法律人士这样客观解析

财富   2024-12-22 22:21   江苏  

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关于泛华的事,时代观点已有过推文,泛华的事至今还没有实质性进展,警方介入后,目前还没有立案。                                              为什么没有立案,立案与否对受害人有什么利弊,追踪暴雷平台多年时代观点将给予客观解说。


早在11月19日的时候,时代观点推出一篇关于泛华保险的文章,由于时代观点不希望有太多的网民关注,采取了不通知式发表,只有关注时代观点并予以标星的网民才能看到。
参考文章:

泛华的事能挺过去吗?希望很大,兑付方案里有机会

在之后的12月12日,时代观点再次推出关于泛华事件的文章,同样没有向关注时代观点推送,仅对关注并标星的网民推送。

参考文章:

逾期产品签约人数已近7000,签约率达75%?这里有话要说

据悉,泛华出问题的理财产品大约有90.8亿元,其中员工持股计划约70亿,普益红和承创约21亿元。

在上述问题产品中,山东区域持股总规模约2.5亿元;其中青岛约0.5亿元。

截至2024年7月31日,在泛华联兴山东分公司在职人数为1241人。存量规模中,持股产品有18.9亿。

泛华于7月29日发布延期兑付说明,8月29日胡义男全国宣讲承诺10月份战投资金到位,10月10日泛华高管集团研讨兑付方案,10月23日左右兑付方案宣讲及所谓征集投资者意见,10月31日泛华改智能未来,股权及董事变动!11月23日兑付方案意向选择aap宣讲,11月25日小程序上线!12月5日甄还正式注册登记!

然而被人挖出还款主体是空壳公司。

更让人想不到的是,10月31号,泛华控股改名为智能未来有限公司,有人认为,即使选择了第三方案认亏也不是当时就兑付现金,众多投资人免不了怀疑。

有电视新闻对泛华事件作了报道,电视新闻称,警方与地方金融监督管理局均已介入泛华事件。

从上次时代观点发布的文章来看,时代观点似乎隐约感觉到有人在带节奏,鼓动投资人与泛华签约。

如果确实是因为投资失利而签约甚至打折兑付,时代观点还是持赞成态度,但若是以签约兑付为名甩包袱,把投资人从一个坑转入到另一个坑,最终无法使投资者签约的承诺,那么无疑就是在欺骗投资者。

一位泛华受害人称:自己去报案却遭到高管和业务员的层层阻挠。

时代观点认为,避免因经济纠纷变为经济刑事案件,这是所有逾期平台的高管和业务员都希望如此的。

但平台高管或业务员没有权利阻挠投资者报案。

再者,如果确实是投资失利,即便投资者报案,警方也不予受理,更不会立案。

时代观点注意到,有多名律师对泛华事件从法律层面予以分析,并且也说到了行政监管,但时代观点觉得绝大多数律师并没有说到点子上,甚至有误导投资人的嫌疑。

有自媒体借用法律人士的话说:通常在平台不能兑付之后,会有很长一段时间的化债期,而一些内部人员往往利用这个化债期利用自己的一些资源和先知先觉进行私兑。这个时候也可能公司会出一些退出方案让客户签,打折或者其他的和解方式。该律师还表示:对于普通投资人来说不可能有资源有关系去让平台给你私兑,那么立案保全平台资产是唯一公平的方式。

如此解析在时代观点看来就是唯恐天下不乱,更容易混淆视听。
事实是,当平台出现暴雷,投资人十分恐慌之际,因投资者报案,警方也会收集证据进行判断。
由于警方办案,绝不是听报案说说就立案,因为立案的前提是已经基本掌握情况并有一定证据证据涉嫌违法犯罪且需要追究刑事责任。
然而,对于什么是经济纠纷、什么是经济犯罪的界定在认识上有点模糊,包括警方也一时难以判定。
公安部明确规定:严禁把经济纠纷当成经济刑事案件办理。
如果投资人向警方报案说:我投资亏了,他欠我钱不还,对不起,如此报案的话,任何警方都不会受理,更不会立案。
因为,警方一理立错案,或是把经济纠纷误判成经济犯罪,办案警察本身就是在违法甚至犯罪。
就象海银财富、金恪集团、艳阳度假集体以及中植系等一样,警方立案,开弓没有回头箭,一旦立案追究刑事责任的话,无论结于平台实控人还是高管,以及理顾和投资者都是一个十分受伤的打击。
而很多投资者由于不太懂得法理,错误地认为,只要立案了,公检法就会帮受害人追赃挽损了。
其实这是法盲对法律的理解,是基于想当然的解释。
时代观点的观点是:如果仅仅是真实投资造成损失,最好的办法就是民事处置,一旦刑事立案,就是公事公办,民事民办,投资人变为受害人,只能视公事公办中能够挽损到什么地步就什么地步,最终由法院退款从本金0%至100%都是符合法律规定的。
时代观点将持续关注泛华事件。

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