2024年5月21日上午10时许，客户朱某国致电威宁农信联社兔街信用社座机反应其银行卡微信、支付宝、黔农云都转不了账，急用钱，要求为其修改每日借方限额为4万元。经查阅客户近一年账户使用情况，发现账户使用频率不高且近一年无1万元以上大额交易，500元以下的小额交易居多，2024年5月20日账户余额为0.04元，2024年5月21日从广西某银行转入4万元。
兔街信用社会计运营主管发觉异常询问客户资金来源情况，客户回答是朋友还款，进一步询问朋友相关情况，客户回答不方便透露，再三追问下，客户回答经朋友介绍贷款，流水不够，提供卡号处理流水。鉴于此，工作人员婉拒客户调整限额的请求，告知客户电信诈骗的常见形式及参与电信诈骗可能面临的法律责任及惩戒措施，客户表示已知晓，遂挂断电话。
当前电信诈骗频发，结合客户近一年账户使用情况，兔街信用社判断该客户及账户疑似涉嫌电信诈骗风险事件，2024年5月21日10时41分限制客户朱某国账户非柜面借方交易，成功拦截资金4万元，避免客户资金损失。
（图为兔街信用社开展反诈骗等金融知识宣传）
接下来，威宁农信联社将一如既往的坚持反洗钱和反诈工作的政治性和人民性，加强反洗钱客户的尽职调查，加强大额交易和可疑交易的监测及分析工作，坚决打击治理和预防洗钱犯罪，守好人民群众“钱袋子”，筑牢“金融安全防线”。
最后，威宁农信联社提醒广大客户：天上不会掉馅饼，只会掉“陷阱”，切勿相信“刷单”、“刷流水”办理贷款，切勿轻易相信第三方平台发布的贷款广告，请通过正规途径办理贷款业务。骗子花样多，转账汇款时请擦亮眼睛，切勿为了蝇头小利成为电信诈骗犯罪分子的洗钱帮凶。
