威宁农信联社金斗信用社成功拦截网络贷款诈骗挽损4万元

文摘 2024-08-09 09:30 贵州

防范电信诈骗，净化金融环境，帮助群众守好钱袋子，需要金融机构时刻提高警惕，主动发挥好防线和关口作用。近日，威宁农信联社金斗信用社成功拦截一起网络贷款诈骗，为客户挽回了4万元的资金损失，保护了客户的资金安全。

事发当日，客户陈某到金斗信用社办理银行卡限额调整业务，工作人员问其调整原因及交易目的时，客户回答支吾且过程中一直在玩手机，疑似与另一人交流；工作人员通过进一步查看交易明细及限额维护记录后发现异常。

通过耐心沟通了解到该客户由于接到陌生来电，询问是否需要贷款，随后平台客服给客户发送链接，客户点击链接后进入网页，通过认证绑卡后贷款20000元；随后该平台客服告知客户银行卡号输错，贷款资金已被冻结，并称若不及时解冻，会影响客户及家人征信；该客户通过查看并核对网页银行卡号后信以为真，已陆续通过工商银行、信用社、支付宝、网商银行等渠道转出9万余元用于解冻贷款资金。

至此，工作人员立即意识到客户遭遇了电信诈骗，在征得客户同意后，通过查看客户手机聊天记录发现，平台客服人员频繁让该客户通过不同渠道让客户转账，进一步确认客户遭遇了电信诈骗，金斗信用社工作人员劝说客户放弃继续汇款念头，并帮助客户分析其中疑点：一是正规贷款都需签订正式借款合同；二是银行卡号输错，贷款资金无法上账，资金未曾上卡则无法冻结；三是个人征信信息只记录个人金融消费行为，与家人无关。客户至此恍然大悟，终止汇款，同时，金斗信用社与当地派出所对接处置，客户目前已到反诈中心报案。

（威宁农信联社金斗信用社）

今后，威宁农信联社将坚持落实金融消费者权益保护工作要求，结合当前电信诈骗高发的实际情况，持续开展防诈反诈知识宣传，切实履行防诈反诈金融主体责任，为守护好群众钱袋子贡献力量。

供稿：金浩

编辑：杨智刚

编审：袁锐

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