自“断卡行动”开展以来，雅安市商业银行（以下简称“雅安商行”）在市委、市政府坚强领导下，在市财政局、市公安局、中国人民银行雅安市分行及雅安金融监管分局的正确指导下，加强警银合作，强力推进电信网络诈骗的打击治理。2024年，该行通过柜面成功拦截三起电信网络诈骗，涉诈金额32万余元。
成功堵截一起冒充“公安机关”的电信网络诈骗
拦截资金26万元
2024年10月24日，一位老年女性客户前往雅安商行大北街支行，要求提取26万元现金，称该款项用途为支持儿子生意，并预约次日取款。次日，客户在网点柜员的询问下又表示该笔款项用于儿子结婚。由于客户对资金用途的说明前后不一致，引起网点柜员的警惕，当即提议与客户家属直接沟通确认情况。然而这个提议不仅遭到该客户拒绝，且客户情绪异常激动，急于完成取款。
雅安商行工作人员在稳住客户的同时，立即电话告知总行案件防控办公室，并向市反诈中心报告，紧急联系雨城区西城派出所。民警迅速到达现场，发现该客户情绪极度不稳定，且对于取款的真实目的闪烁其词，怀疑其可能正遭受电信诈骗。于是，民警和雅安商行工作人员耐心对该客户进行劝导，并向其讲解真实反诈案例。原来该客户接到一个自称“公安局”的电话，要求将所有存款转入一个指定账户。最终，该客户意识到自己差点落入诈骗陷阱，当即决定取消取款，及时避免了财产损失。
成功堵截一起客户给他人过渡涉诈资金案件
拦截资金4万余元
11月19日，一客户携带身份证原件及工作证明等材料，到雅安商行大北街支行审签开立银行结算账户。支行柜员严格执行账户管理规定，对该名客户开展了身份识别和尽职调查工作，为其银行卡设定了合理的限额，并开通了部分正常使用渠道。
次日，该名客户通过支付宝进行了小额资金的转入和转出测试，随后收到他行转入的5万元资金，并迅速通过开立电子银行虚拟账户、微信转账、ATM取现等方式转移资金，但鉴于雅安商行对其转账、支取等均设置了限额，该名客户仅转移了账户中的7900元。
11月21日，该名客户携带一份“借款合同”和“二手车购车协议”再次来到雅安商行大北街支行，要求提升账户额度并取现余下的4.2万元。经办柜员仔细核查客户交易流水后，察觉到该账户可能存在为他人过渡不明资金的嫌疑，立即报告网点负责人，并联系市反诈中心。在等待西城派出所民警到来的过程中，网点负责人与柜员默契配合，巧妙与客户周旋，最终民警及时抵达现场。经过深入调查，证实该名客户所提供的工作证明、借款合同及二手车购车协议均为伪造文件，其账户内的资金实为诈骗所得。目前该案件正在进一步侦办之中。
识破新型“医美贷”诈骗
拦截资金2万元
2024年6月29日，一客户神情慌张地来到雅安商行广元利州支行营业厅，急切想将一笔资金转账至某贷款公司。当班柜员立刻察觉到了异常，通过询问了解到客户今年曾在整容医院接受美容项目，被工作人员诱导并被迫完成了贷款申请。现今，该客户被电话告知贷款的年利率高达20%，并要求立即偿还2万元的款项，若不及时还款将严重影响其征信记录，甚至被列入黑名单。客户对此产生极大恐惧和担忧，急于转账。
该支行柜员意识到客户可能已陷入了诈骗陷阱，马上向客户详细介绍了类似的典型诈骗案例，警示客户不要轻信“医美贷”等诈骗手段，不能向诈骗分子转账。在征得客户同意后，柜员协助客户报警处理，成功阻止了诈骗案件发生。
数字化时代，电信网络诈骗手段层出不穷，严重威胁群众财产安全，雅安商行始终秉持“金融为民”初心，持续深化警银协同，有效履行金融反诈责任，坚决守好群众“钱袋子”。接下来，雅安商行将狠抓履职尽责，加强科技支撑，强化倒查机制，持续深入推进反诈“资金链”治理工作，为社会民众营造一个安全、稳定和谐的金融环境。
雅安市融媒体中心记者：蒋阳阳
编辑：魏玲
审稿：唐砚玉、高晓军
