“高速”追截30万——南漳农商行成功堵截一起电信诈骗
财富
2024-08-30 20:01
湖北
“感谢农商行的帮助,追回我们公司的30万元资金,农商行真是为民服务的责任银行呀!”8月30日上午,南漳县鹏程汽车零部件有限责任公司为南漳农商行送来“反诈止损显担当 为民解忧暖人心”的锦旗,衷心地感谢农商行帮助堵截电信诈骗,避免了30万元资金损失。 这一幕的发生源于一场急如星火的“高速”追截。8月29日下午3点06分,伴随着一阵刺耳的电话铃声,南漳农商行党委书记、董事长曹辉在赴汉工作的高速上接到一个焦急的电话,原来我行水镜路支行客户——县鹏程汽车零部件有限责任公司刚刚被不法分子诈骗转账30万元,公司负责人发现后立刻拨通了曹董事长的电话,向他反映这一紧急情况,请求农商行帮助堵截诈骗资金。时间紧迫、刻不容缓,曹董事长现场办公,迅速拨通了三个电话,第一个电话联系办公室负责人立即启动南漳农商行“反赌反诈应急反应机制”,联动专班人员火速行动、紧急追索,并迅速查询对方收款账户开户行信息,联系相关人员,说明转账时间、金额等具体情况,请对方开户行配合进行账户资金管控,防止被诈骗资金取现、转账,为公安机关追索行动赢得主动和先机;第二个电话与当地公安部门主要领导取得联系,请求刑侦力量帮助。公安部门高度重视,立即侦办,刑警大队在30秒内启动“紧急止付”机制,切实防止被诈骗资金再次转移,从根源上避免客户财产损失;第三个电话联系客户的管户经理谭民杰,要求迅速了解相关情况,帮助客户收集资金转账路径的证据材料,并专人对接配合公安机关侦办民警,密切关注追索资金动向。随着有条不紊的安排部署,南漳农商行马上核实到该笔账户于8月29日下午3点05分01秒转出资金30万元,仅仅5分钟,该行就协助公安机关完成了“资金链”追索截断,并于8月29日下午15点16分成功堵截了该笔电诈资金,确保了客户资金安全,同时向公安机关后期追索诈骗案件提供了充足有力的证据。
成功堵截电诈犯罪后,曹董事长迅速组织专班对该起电信诈骗案件进行复盘分析。该起案件是一起新型诈骗手段,不法分子通过潜入客户微信群,逐步获取客户微信联系人员相关信息,复制伪造客户微信账户后,冒充企业负责人对企业财务人员进行工作安排,欺骗财务人员通过资金转账进行诈骗犯罪。 近年来,南漳农商行全面贯彻落实省市行社及监管部门“反洗钱、反电诈”工作要求,并将该项工作与业务发展统筹部署,一是建立健全应急工作机制和领导小组,有效应对突发案件处理;二是强化宣传力度,频繁开展厅堂宣传、街头讲解、走访提醒、视频转发等多层次、多维度反诈宣传活动,不断提升辖区群众防诈反诈安全意识;三是加大业务培训,全面提升全行干部员工案件防范意识和反诈业务能力。 作为服务县域辖区居民的地方法人金融机构,保障客户资金安全是南漳农商行的应有之义、应尽之责。此次成功堵截诈骗案件,南漳农商行多方联动,紧密配合公安机关进行取证、追索和止付流程,不仅有效形成了警银企三级联动机制,更借此契机明确了应急专班人员工作职责,强化了与公安机关的机动联系。后期我行将全面学习此笔案件处理成功经验,确保全行员工对防电诈、反电诈业务知识和流程应知应会,更加及时、有效保障我行客户资金安全。