每年的12月4日是全国法制宣传日，也是国家宪法日。通过开展一系列的法制宣传活动，帮助广大群众增加宪法观念，牢固树立法制意识。新修订的《中华人民共和国反洗钱法》即将施行之际，让我们一起学习近期修订的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）。
2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议表决通过最新修订的《反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。新修订的《反洗钱法》共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。
新《反洗钱法》围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。坚持总体国家安全观，统筹发展和安全，维护国家利益以及中国公民、法人的合法权益。
新《反洗钱法》）进一步细化了对金融机构反洗钱的义务性规定，新增反洗钱内部控制制度和洗钱风险定期评估制度、细化其对于反洗钱客户尽职调查履职义务、强调金融机构应建立洗钱风险管理措施、强调技术在反洗钱管理层面的应用、明确反洗钱信息共享机制等。
COURT 弘扬宪法精神
新《反洗钱法》明确任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。同时，与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。
新《反洗钱法》增强了监管措施手段并提高了对金融机构违法行为的处罚力度。新法按照过罚相当原则，不仅增加了违规违法的类型，且提高了对董监高和其他直接责任人员的罚款上限。
