致广大商户朋友们的一封信
政务
2024-11-19 19:53
云南
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致广大商户朋友们的一封信
近期，一种新型洗钱方式盯上实体店，诈骗分子为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、烟酒店、彩票店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。1. 提供资金账户：诈骗分子可能会要求商户提供其银行账户或收款码，用于接收非法所得的资金。商户在不知情的情况下，可能会成为洗钱活动的“工具人”。2. 虚假交易：诈骗分子可能会通过虚假交易的方式，将非法所得的资金以看似合法的交易形式转移到商户账户中。例如，他们可能会假装购买大量商品或服务，并要求商户提供银行账户进行支付。3. 利用商户服务：一些诈骗分子还会利用商户提供的特定服务进行洗钱。例如，他们可能会要求商户制作含有现金的礼品盒或花束，并声称会支付大额款项。一旦商户收到款项并完成交易，其账户可能会因涉及非法资金而被冻结。1. 谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款；警惕上门大额采购且伪装掩饰真实面目的订单；警惕大额采购且不在乎款式和型号，照单全收的订单；警惕贵重物品通过网上下单“跑腿”送货，买家不露面的订单。2. 不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的“工具人”。3. 若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。若不幸被骗，立即拨打110或到就近派出所报案，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警，止损快!
