华人回国取钱须遵守新规

文摘   生活   2024-12-15 02:50   意大利  






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新欧洲侨报综合消息:

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大雾笼罩 航班改道


由于大量温暖潮湿的空气流过温度较低的海面,西西里岛西海岸出现“海狗”效应。受大雾影响,Catania机场今晨进出航班均被取消或改道。机场方面向乘客发出警告,请他们联系航空公司获取信息。与此同时,两名划船者因陷入大雾迷失方向,随后被当地港务局巡逻艇救起。



全意机场 周日罢工


继12月14日周五公交大罢工后,12月15号周日,全意机场工作人员又要举行大罢工。本次罢工持续4个小时,意大利航空公司Ita被迫取消37个国内和国际航班。周日坐飞机出行者务必提前检查航班状态,航司提供变更或退款服务。





意央行下调经济预期


12月13日,意大利央行再次下调经济增长预期:2025年GDP增速降至0.5%,略低于此前预计的0.6%;同时估计未来两年平均通胀率升至1.5%,2027年为2%;此外,投资将有所放缓。2024年失业率将从此前预计的6.7%降至6.6%,2025年失业率将从6.3%降至6.1%。意大利央行指出:外部环境的持续冲突导致经济前景的高度不确定性。



小家电深受市场青睐


2024年度消费观察显示,尽管消费大环境停滞不前,但今年意大利耐用品销售额仍将达到783亿欧元,增长+4.2%。其中,小家电在2023年下滑之后重新恢复增长(+6.5%),营收接近21亿欧元,空气炸锅(+30.2%)、食品加工机(+25.5%)、迷你吸尘器(+16.6%)、咖啡机(+9%)以及护发用品(+7.8%)深受市场青睐。随着圣诞的到来,消费信贷进入高峰,家庭新支出将在年底增至181亿欧元。





商店遭悍匪式抢劫


12月13日深夜,歹徒驾驶一辆菲亚特撞开罗马一家药店,药店卷帘门被连根拔起,橱窗全部破碎,收银机不翼而飞……撞击给药店造成严重损坏,店家不得不进行修复。今年下半年,这种开车撞门式的悍匪抢劫在罗马屡屡发生,包括烟草商和熟食店在内的多家商店成为受害者。



海关税警监守自盗


Bari警方日前查获一起涉及500万欧元的税务欺诈案,4名税警和3名海关官员也卷入调查。他们涉嫌为提取现金提供便利,几人还相互串通,利用职务之便偷走停放在Bari港区的电动自行车、太阳能电池板、电气设备和衣服等进口货物。其中1人还曾接受宴请和出国旅行等贿赂,以便对进口商家放松检查。



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猫狗护照申请激增


Monza人喜欢带宠物一起出国旅行,为阿猫阿狗申请护照的请求激增。数据显示,2024年Monza地区发放的宠物护照超过2600本(其中90%为狗,10%为猫),就连兔子和鹦鹉也有申请护照。圣诞长假前夕,又有不少人为宠物申请护照。当地兽医机构为此提醒:即便在欧盟境内,宠物随主人出国都要有特定护照并接种狂犬病疫苗,且至少在出发前21天接种。



罗马推出穷人指南


罗马慈善组织日前推出新版“穷人指南”,为那些遇到困难的人“在哪免费吃饭、睡觉、洗澡”提供重要参考。指南收集有关咨询、食堂、住宿、公厕等宝贵信息,旨在给穷人提供最基本的帮助,确保最基本的生活尊严。指南也将分发到罗马所有教区和各个社区。慈善机构还将在12月24日平安夜为无家可归者提供流动餐车。


新欧洲侨报综合消息:

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中国《反洗钱法》将于2025年1月1日起正式实施。

《反洗钱法》对维护金融安全、健全风险防控、扩大金融高水平双向开放、提高参与国际金融治理能力具有重要的意义。

在此背景下,国内银行针对大额存取款业务进行了重要调整。

其中包括:

一 预约制度

根据规定,预约制度成为大额取款的首要条件。

当储户需要在银行提取超过10万元的大额现金时,必须提前一天进行预约。

二 储户需要详细说明取款的原因和用途。

三 身份验证与资金来源的核查

为确保金融稳定和资金安全,部分银行开始实施更加严格的身份验证措施。

取款时,银行工作人员将对储户的身份进行仔细核实;存款要求提供资金来源的证明。

四 取款限额制度的推行

为降低利用现金进行非法交易的风险,部分银行开始对频繁提取现金的客户采取取款额度限制措施。

五 升级改造自动取款机

自动取款机升级改造的核心,是加装人脸识别系统,从而使自动取款更为便捷。



上述新规意味着,自2025年1月1日起,身份核实要较真儿。

以前,银行瞅瞅身份证,走走过场差不多就行;今后,大额取款的身份核实更加严格。

帮亲友代取款的,都要带好证件,按照银行流程进行登记。

新规还加强了对现金用途的审查。

银行要知道您取大额钱是去干什么?买房、看病、投资,都得拿出凭证来。

实际上,中国《反洗钱法》出台前已有铺垫。

早在2022年1月,中国人民银行就规定,取款超过5万元(或1万美元)需要预约。

今年10月起,国内银行进一步严格取款预约。

业内人士表示,此举旨在更好地监控资金流动情况,有助于反洗钱和防范电信诈骗;还可避免客户临时来取款,而柜台现金不足的情况。

新规针对的是洗钱行为,并不违背“存取自由、为储户保密”等原则,也不适用于通过银行卡、网银等渠道的转账交易。

这也提醒大家合理规划资金——想避开繁琐程序,可以分开存,用的时候分散取;此外,可使用电子支付和转账功能。

近年来,中国反洗钱加快与国际接轨的步伐。

洗钱不仅被定性为“犯罪行为”,而且被视为金融安全的隐患。

一旦被列入“洗钱高风险国家”,国家进出口贸易将面临他国的严格审查,必然阻碍国家的经济发展。

有鉴于此,华人须及时了解新规,回国注意遵守规定,不随意出借身份证、账户、银行卡、U盾和支付二维码等,反洗钱人人有责。

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