餐饮商家们注意啦！这种忙千万不要帮，一不留神就会成为，帮助不法分子洗钱的“工具人"。
不法分子这次又盯上了小吃店、餐饮店的商家，利用他们进行洗钱，不少商家“惨遭毒手”。
诈骗手法解析
01
获取信任
诈骗分子通过网络平台寻找餐饮店商家，通过电话与商家取得联系，并添加社交好友。通过私聊向商家下单支付餐费，并叮嘱商家不用敲门打电话，将外卖放在门口或外卖桌等地即可，以此获取商家信任。
02
借口转账
第二天，诈骗分子会再次私聊找到商家下单，然后表示自己因限额无法转账，需要稍后支付餐费。
然而，商家等来的是一笔大额银行转账，需要商家扣除餐费转到第三个人的账户。对方称自己需要转医疗费、学费、合同款等各种费用为由，但自己因为达到支付限额已无法支付，希望能够通过银行向商家的银行账户转账，再由商家通过微信转给指定的人。
（诈骗聊天截图）
03
达成目的
出于好心和对顾客的信任，部分商家选择了提供帮助。
而正是这次帮助，让商家无意中成为了帮助不法分子洗钱的“工具人”，导致自己的银行卡因涉嫌洗钱而被冻结。
实体店如何防范洗钱套路
01
可疑客户识别
尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
02
可疑交易识别
警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
03
可疑代付识别
警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
04
警惕异常行为
警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。
往期回顾
