诈骗手法解析
近年来，警方在预防电信诈骗工作中，对诈骗分子“穷追不舍”，与银行协作联动，紧急支付手段让诈骗分子削尖脑袋“另辟蹊径”，为了逃避警方对银行卡开展的止付操作，采用“线上洗脑+线下取现”的模式实施诈骗。以“投资理财”或“刷单返利”等骗局话术骗取受害人信任后，以“规避资金监管、特殊入金渠道、避税”等理由，说服受害人相信所谓的线下特殊渠道入金充值说法，继而诱导受害人到银行取钱（或购买大量黄金）后，交给对方指定的“工作人员”拿走，从而实施诈骗！
诈骗分子引导受害人线下取钱交给陌生人的真实目的
①隐匿资金的去向
②节省资金转移成本
诈骗模式分类
兼职刷单诈骗+快递现金“提现”
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，就发送兼职需要做的任务。而发布内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点才能完成提现。
虚假投资理财诈骗+快递现金“充值”
近期股市活跃，诈骗分子冒充投资专家鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
冒充公检法诈骗+快递现金“洗白”
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，需要办理“撤案”手续。接着诱导受害人，将现金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，承诺审查后会返还到账户。
“陌生快递”诈骗＋快递现金“返利”
诈骗分子通常会大批量盲发快递，以“陌生快递+宣传卡片”作为引流方式，将带有纸巾、水杯等小礼品和印有二维码的宣传单等快递邮寄到受害人地址。出于好奇，很多人都会去进行扫码操作。当受害人扫码后，诈骗分子先以关注免费领取礼品、小额返利等方式来骗取受害人信任，接着引诱受害人下载指定刷单软件充值刷单。待时机成熟，骗子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”等理由，诱骗受害人将大额现金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
案例一：近日，某辖区居民陈女士，在网上认识了一个叫刘某的人，对方自称是某地军区的军官，刘某先是以朋友身份跟陈女士聊天培养感情，后称认识一个香港贵金属投资平台老板，可以得到内部消息，他通过做贵重金属投资收入还不错，并向陈女士推荐了该“投资平台”。刘某告诉陈女士，因部队管理严格、网络限制，让陈女士帮他在投资贵金属的平台上操作，陈女士按照刘某要求，在“投资平台”上操作了一段时间，平台显示每天都是盈利的且回报率高，于是陈女士也在平台注册了账户进行投资。刘某称投资需要购买虚拟币，但又称有关部门对虚拟币管控严格，线上转账容易冻结银行卡，指派专人现场交易并上门拿钱，陈女士以为，一手交钱一手交易，比较可靠，确认平台到账之后，放心的将现金交给上门取钱的人，同样的操作，在家门口进行了数次，直到进行提现时却发现提现失败，意识被骗后，其立即报警，共被骗15万元。
案例二：一市民使用微信扫描快递宣传单上的二维码后，被提示中了一等奖，奖品为一台扫地机。随后，一个名为“小助手”的微信号申请添加该市民为好友，并在该市民通过申请后将其拉进某微信群。群内由“客服”给该市民发了一条链接，称只有点击链接下载了名为“复星锐正”的APP方可领奖。这名市民下载登录这款APP且注册账号后，名叫“助理-梓涵”的人员在软件中主动联系他，诱导其在APP上进行刷单返利，称完成任务可提现。事主完成几个任务后，得到了几笔小额返现，随后对方引导事主进行买金条的任务，让其购买金条后，通过网约车送给第三方回收。事主按对方要求完成任务后，对方又称其操作失误导致账户资金被冻结，需要充值指定金额才能解冻。充值后，对方又称其信誉分不足导致清算审核失败无法解冻，又以买分为由引导事主提取现金后通过网约车运送到指定地点，但后来对方仍要求事主转账，其才意识自己被诈骗，遂报警，共被诈骗了41万元。
案例三：事主李女士报警称，其接到一个自称是健康管理师考试退款工作人员的电话，因事主先前确有在某平台缴纳报名费，就信以为真。对方让其添加QQ好友并加入了群聊后，下载了一个软件。软件客服以退款要通过购买基金获得盈利的形式来返还为由，引导事主转账。刚开始，事主按对方的要求操作，获得了700元的盈利，于是便再次投入了10000元。后来，对方称事主购买的基金有问题，需要购买67265元基金才能返款并让事主取现后将现金通过网约车送到指定地点。事主将现金送达后，发现仍不能返款时，其便意识到被骗，共被诈骗76898元。
广大司机师傅须知：
您若接到有以下特点的订单，请及时拨打110报警，否则您极有可能违反相关法律规定和平台规则，给自身带来不必要的风险和损失！
1.人货分离：下单人只发出包裹但人不乘车；
2.大车小货：如货车运送小体积的现金、黄金、茅台酒、品牌电子产品等贵重物品；
3.乘客半路下车但货物继续运送：为掩饰人货分离逃避打击，现阶段多出现乘客半路提前下车，货物继续运送的情况；
4.收货人异常：收货人不出面临时指定异常地点存货或收货人背包、戴帽子、口罩、眼镜掩盖面部特征，拿货就走，不多说话；
5.明显高于市场价格的远距离运输订单，经沟通，发货人无合理解释，且表情紧张异常。
来源| 刑警大队
