巴黎10月3日（鲁佳）从2023年8月1日到2025年1月31日，法国A种储蓄账户（Livret A）的利率为3%，偏离利率计算公式，这使储户平均损失82欧元的利息。对于那些存满限额的人来说，损失更大。
据《巴黎人报》报道，法国时任经济部长布鲁诺·勒梅尔（Bruno Le Maire）一年前宣布，在2025年2月之前，A种储蓄账户的利率维持在3%不变，希望通过这种稳定性为储户提供中期回报。然而事实上，这一决定远不是给储户的礼物。
根据法国央行的提议，政府当时决定放弃储蓄利率计算公式。按照规定，受监管储蓄产品利率应每六个月重新调整一次，即在2月1日和8月1日，部分依据半年的平均通胀率进行调整。如果严格执行这一规定，按照利率计算公式，2023年8月1日至2024年2月1日，A种储蓄账户的利率应该是4.1%，在接下来的六个月里为3.9%，从2024年8月1日起为3.1%。
因此，利率保持在3%，储户实际上遭受了损失。到2025年2月1日，在3%的利率冻结期结束时，按照A种储蓄账户平均存款额7000欧元来说，储户在18个月内获得315欧元的利息，比严格应用利率计算公式的情况下少82欧元。更糟糕的是，法国5700万A种储蓄账户持有者当中的12.7%存满了22950欧元上限，他们在一年半的时间里损失了264欧元的利息。
对于有些人来说，遭受了双重惩罚，因为不仅A种储蓄账户如此，持续和团结发展账户（LDDS）适用于同样规则，该账户的存款上限为12000欧元。在此期间，该账户持有者平均损失67欧元的利息，存满上限的储户损失达117欧元。
不过，由于2024年7月的年通胀率降至2.3%，8月的年通胀率降至1.8%，对于储户来说，A种储蓄账户的利息回报基本为正。
此外，大众储蓄账户（LEP）持有者应该感到高兴。2023年8月1日，该账户利率被设定为6%，高于利率计算公式本应设定的5.6%这一水平；2024年2月1日降至5%，仍高于利率计算公式本应设定的4.4%这一水平；2024年8月1日，该账户的利率本应降至3.6%，但最终被设定为4%。法国央行认为，大众储蓄账户是“最佳储蓄产品”。但开通该账户必须满足一定的收入条件，无孩单身人士每年收入不得超过22419欧元，法国1950万人有资格开通该账户。截至2022年底，法国只开通了830万个大众储蓄账户，而截至2024年5月，这一数字达到了1140万个。
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