“现在我们终于可以安心经营了！”近日，南昌某汽车销售公司工作人员说道。
汽车消费贷款领域诈骗案件时有发生，南昌市新建区检察院集中梳理了一批案件，开展汽车消费贷款领域反诈小专项活动，从惩治犯罪、追赃挽损等方面重点发力，推动“检察护企”专项行动落地见效。
2023年3月，高某宁通过李某根、严某（均已处理）等中介，找到刘某生。允诺高额报酬后，其安排刘某生于2023年3月31日购买一辆轿车。高某宁为刘某生支付购车首付款、购置税等20余万元，并伪造虚假的银行流水、工资收入证明等资料，帮助其成功申请分期抵押贷款45万元。
提车后，刘某生按照高某宁要求，通过挂失补办方式取得新机动车登记证书，并迅速将车开至外地转卖，所得赃款由高某宁、刘某生等人按比例分配。
2023年3月至4月期间，南昌市新建辖区内共发生六起此类贷款诈骗案件，涉案金额达239万元。
因涉车贷诈骗类案件案情复杂、涉案资金流水混乱，新建区检察院引导侦查机关围绕重点人员的资金流向深挖犯罪线索。
通过认真分析研判，该院发现遗漏的高某宁、周某平等人的犯罪事实，持续深挖“案中案”，最终追捕追诉共15人，已到案10人，提起公诉12人（10人贷款诈骗罪、2人洗钱罪），均被判处有期徒刑二年至十年不等。
新建区检察院坚持办理案件与追赃挽损并重，针对前期办案中被抓获的涉案人员扣押冻结财产有限这一情况，落实“一案双查”要求，摸排涉案人员的洗钱犯罪线索5条，提出洗钱犯罪取证意见和方向。
侦查机关前往外地将两名涉案人员抓获归案。二人到案后均认罪认罚，退赃退赔190万元，全案查实被诈骗资金239万元全部追缴到位。
针对汽车消费分期抵押贷款业务中存在的问题，新建区检察院制发检察建议，建议相关单位对汽车贷款业务加强风险防控，与车辆销售店及车辆管理所强化沟通，堵塞贷款风险漏洞等。
此外，新建区检察院联合有关单位深入辖区汽车销售企业及车辆管理所等走访调研，剖析贷款购车流程中存在的问题和法律风险，编发《汽车消费贷款领域风险防范指引》手册，引导行业主体履职尽责。2024年以来，辖区内涉车贷诈骗类案件“零”发案。
来源：南昌新建检察
