小贺（化名）是我市一公司财务会计，当天在公司上班时候收到一封对公邮件，内容为：为解决各部门之间沟通不便、上传下达不及时等问题创立新的QQ办公群。落款人是吕某某（系公司高管）。小贺看到吕某某的落款，未作怀疑便加入了QQ群。与此同时，QQ群还有一位备注为“许某”的群友，系公司的法人代表，见头像和姓名都对得上，为此她更深信不疑。
“许某”和另一位合作公司的“老板”在群里“唱双簧”，聊近期一个项目合同的相关事项，然后“老总”群里艾特小贺问“目前公司账上还有多少余额”，小贺便将公司账目的余额截图至群聊。随后“老总”发来需要对公转账的信息和金额，要求先转账再补办手续。小贺遵从“领导”指示，便将190万元转入对方提供的对公账户中。在转完账后，小贺立刻电话联系吕某某核实情况，然而对方称未使用QQ邮箱发过信息，且那个“办公群”也将她踢出群聊，她才知上当受骗了，随即报警求助。
套路解析：
首先，伪造账号，冒充身份。不法分子通过非法途径窃取相关信息，构建虚拟账号克隆“老板”信息，以假乱真。
其次，编造借口，要求转账。待获取财务信任之后，时机成熟，便编造名头“指挥”财务进行转账。
最后，诈骗成功，拉黑消失。当财务人员按照所谓“老板”指示转账到对方账户，诈骗分子套到“肥羊”后，把其拉黑删除。
警方提醒：
1.财务人员切莫轻信QQ、微信、短信等涉及公司转账汇款信息，对于“上级领导”、“公司客户”或是“熟人”通过线上联系要求转账汇款的，一定要严格按照财务审批流程，电话或当面与老板核实确认。
2.建立健全公司财务管理制度，严格规范相关财务程序，设立多重审核环节，筑牢公司账户安全壁垒。
3.切勿点击陌生未知链接、邮件、文件等，一旦点击，有可能被植入木马病毒，造成信息泄漏，被诈骗分子实施精准诈骗，易造成公司或个人损失。如发现可疑情况要第一时间拨打96110或110进行咨询报警。
来源：崇左市公安局反诈中心
