前几日
常熟一家金店迎来了一位“大客户”
这名男子一上来就要购买81克的黄金
不对比、不选款
总价超5万元
就很爽快地准备付款了
然而
店员却选择了报警？
时间回到当天下午
在方塔东街某金店内
一男子称要为其父亲购买金饰
在经店员浦小姐介绍后
男子很快挑中了一根项链和一个戒指
然而就在结账时
男子状况百出：
“身上带的现金不够”
“微信限额无法转账”
“要求转账给店员私人银行卡”
......
这引起了浦小姐的警觉
想起民警来店里做过的黄金反诈宣传
察觉到其中可能存在风险
便偷偷联系了社区民警
接到报警后
琴湖派出所迅速到现场展开调查
经核实
该男子所持的银行卡涉及多起电信诈骗
卡内资金均为诈骗所得
他们企图通过购买黄金的方式
将非法所得转化为实物资产
以逃避法律制裁
然而
他们的阴谋在店员的机智应对下
彻底破产
嫌疑人已被公安机关抓获归案
案件正在进一步审理中
目前
警惕电信诈骗
需擦亮双眼
随着国内打击力度不断加大
目前电诈分子转移非法资金越来越困难
不法分子就打起了通过购买黄金变现
来达到转移涉案资金的目的
那么
在生活中遇到类似情况
我们该如何识别与防范呢？
1.该类犯罪嫌疑人一般会在金店进行大宗采购，出手果断很少对款式等进行挑选，但在付款时会以各种理由让店主提供银行账户信息，称要找人代付。
2.商家提供银行账户后，嫌疑人“父母”（其实是诈骗分子）给商家银行账户打入商品价格对应的涉诈资金，完成交易。
3.嫌疑人随后拿着黄金或其他大额商品消失，并交至诈骗分子指定的地点，同时收取“代购费”。
近年来
各种新型电信诈骗手段更加隐蔽
充满迷惑性
除此之外
常见的洗钱套路还有哪些？
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
以定制人民币花束送朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账，蛋糕店配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩进行伪装。
以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码声称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去。
广大群众要擦亮眼睛
提高辨别能力
识别违法犯罪行为
市民不要随意出借自己的银行卡，不能泄露银行卡、微信、支付宝账户等个人信息，不参与陌生人的资金往来交易。要警惕落入为他人进行非法交易的圈套，避免成为犯罪分子“洗钱”的帮凶。
来源：常熟公安微警务
审核人：李媛媛、朱兰
发布人：薛静怡
