以案说险
跨网点联动
堵截诈骗资金
案例经过
2024年11月14日下午，65岁的冯女士急冲冲的来到工商银行大连润海支行，要求取现金5万元。工作人员在办理业务过程中，发现资金为当日入账、当日取出，引起了工作人员的警惕，随即询问取现用途、资金来源。客户神情紧张，支支吾吾，称是买卖二手房资金，并执意要取现金，不可转账，具体可以跟他儿子通话，并且沟通过程中始终观察手机打字。凭借丰富的日常经验和敏锐的风险意识，工作人员立刻将此情况上报给上级部门。上级部门了解情况后，立即指导网点报警处理。客户在等待核实过程中，发现情况不对，随即表示有事着急离开网点，钱不取了。见此情况，我行第一时间将客户信息上报给公安反诈中心进一步进行核实。
经核实，发现该笔资金确实存在问题，疑似电信诈骗资金。为了堵截反诈资金流出，防止客户流窜到辖区其他网点支取，支行立即提醒辖区网点，做好堵截防范。大约1个小时后，客户又到工商银行大连金普新区分行营业部要求取现。由于提前了解情况，客户一到营业部就引起关注，网点人员进一步进行劝阻及风险提示。此时公安反诈民警反馈已联系其儿子，要求携其母亲一起到公安局接受调查。次日，公安调查确认为涉诈资金，后续将诈骗资金全部收缴。11月18日，开发区公安局刑侦大队给工商银行大连分行送来一封表扬信，高度赞扬工作人员认真负责的工作态度及敏锐反诈意识，为公安系统破获电信诈骗案件提供有利的线索，提出表扬。
案例分析
近年来电信诈骗事件频发，电信网络诈骗犯罪手段日益翻新，目标指向性逐步增强，尤其是近期出现的以“乡村扶贫计划”为噱头的新型诈骗方式活动频发。本案例中体现出网点工作人员迅速反应，沉着冷静应对，对可疑资金尽职核查，及时拦截诈骗资金转移。
案例启示
工商银行大连分行提示广大消费者：
一是要保护好个人信息。不向陌生人提供身份证号码、工作单位、家庭地址等个人重要信息，避免个人信息泄露被不法分子利用。
二是提高防范意识。不轻易相信陌生人推荐的产品，不贪图所谓高收益回报，要牢记“不听、不信、不转账”的原则，坚信“天上不会掉馅饼”。
三是牢记不出租出借银行卡，不给不法分子提供作案工具，发现可疑资金要第一时间采取报警处理，积极配合警方调查工作。
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