案例经过
2024年11月5日临近下班时间，52岁的段女士走进工商银行大连金普新区大窑湾支行办理现金汇款业务。我行工作人员热情接待并询问其汇款对象及汇款用途，段女士称是其朋友，用于归还借款，并将10万元现金及汇款单递给工作人员。通过交流，工作人员发现段女士并不知道其朋友的具体情况，联系方式都没有，回答也是支支吾吾并眼神闪躲，并不断的询问对方账户是不是有问题，此举引起工作人员的关注。在征得客户同意后，工作人员查看其聊天记录，发现微信群聊中涉及有扶贫及提成等目前新型诈骗形式，立即报与网点负责人。网点负责人立即将此情况汇报给上级部门，上级部门了解情况后，立即指导网点报警处理。网点负责人尝试引导客户说出实情，并向其讲解近期发生的真实案例。段女士只是透露归还借款，一再强调不要告诉其儿子，并不愿意网点报警处理。
在我行工作人员不断耐心劝阻过程中，反诈民警也第一时间赶到现场。民警向网点负责人了解现场情况，随后对段女士进行询问，网点负责人安慰段女士一定要相信警察，只有人民警察才能保护她的安全。随后段女士才向民警进行讲述，是其朋友向其推荐了一款扶贫软件并拉其入群，不认识的人给她农行卡内转入10万元，并要求其取出后，再到工行柜面进行现金汇款，汇入另一个其不认识人的账户内，事后给与其1000元补贴。
民警了解以上情况后，明确告知客户，涉及的是近期出现的以扶贫为噱头的新型诈骗方式，并邀请段女士进一步配合调查。11月7日，辖区派出所送来一封表扬信，高度赞扬支行相关人员的认真负责的工作态度及反诈意识，为公安系统破获电信诈骗案件提供有利线索。
案例分析
近年来电信诈骗事件频发，不法分子手段层出不穷，银行作为反诈的第一线责任重大。本案例中网点工作人员迅速反应，并积极与客户进行沟通，帮助其认清现金汇款背后的诈骗骗局，及时拦阻诈骗资金转移。
案例启示
电信网络诈骗犯罪手段日益翻新，目标指向性逐步增强，尤其是针对老年群体的诈骗活动频发。诈骗分子往往通过熟人介绍拉入微信群，与老年人建立联系后，博取信任，并承诺会给高额回报，降低老年人戒备心而想方设法汇款，达到洗钱诈骗的目的。
工商银行大连分行在此提示广大金融消费者，切莫贪图小利、心存侥幸，保管好自己的银行卡、身份证件等，切勿违规出租、出借、买卖银行账户。
