想通过投资理财提高收入
本无可厚非
但要小心诈骗分子的千层套路
近日张女士差点就沦为
洗白20万元涉诈资金的“工具人”
幸好......
2025年1月13日
惠州市仲恺区反诈中心接到线索
有人“过桥”20万取现
反诈中心立即反应联系区属各银行核查
快速锁定在银行取现的张女士
民警立即上门核查，经核查，张女士因在网上投资兵器而遭遇了虚假投资类诈骗，不仅被骗取2万元，还差点卷入洗钱陷阱。
诈骗分子利用“过桥”取现，诱导张女士通过兑换虚拟货币的方式转移涉诈资金20万元，正当张女士取现时，警银联动上门劝阻，及时挽回受骗人的20万元损失。
案例剖析
新型洗钱套路解析
有投资理财需求的群体。
第一步：寻找目标
诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，寻找受害人群体并建立联系。
第二步：深度洗脑
建立联系后，通过拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。随后，对方会逐步诱导你登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App，指导进行投资理财操作。
第三步：诱导投资和“洗钱”
如果受害人进行投资，账户上总能显示不断上涨的高额回报，实际上这些金额是骗子在后台操控所致。
如果受害人对投资有所怀疑，骗子会主动索要其账户，转钱给受害人进行“合作投资”；或者当受害人投资失利时，对方就把“朋友偿还的欠款”或“自己的投资收益”打入其银行账户，这些钱实则为涉诈资金。
第四步：提现转账
受害人收到转账后，骗子以各种理由让其到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员或者以其他方式转入指定账户。此时，受害人就成了诈骗分子的“洗钱”帮凶。
反诈中心提醒
① 切记，天上不会掉馅饼，不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“内幕消息”、“专家导师指点”之类的诈骗话术。
② 不要点击安装他人推荐的来历不明的APP。不要点击网站链接或扫描二维码下载投资理财软件或APP。投资理财必须选择合法正规的平台和机构。
③ 凡是要求大额取现交给指定人员或邮寄至指定地点的充值方式，都是诈骗！
来源：昆明市反诈中心
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