01
昨天，我看到一则消息：
郑州北四环某楼盘，日光清盘。
看到这个消息，我一度有点懵逼。
郑州哎，新房库存数一数二、市场差到数一数二的郑州哎；北四环哎，哪怕是好年月里，也依旧难卖上好行情的北四环哎。
怎么还搞出来个日光盘？
我郑，
这是要好起来了？
还是和深圳一起好起来了？
后来我仔细研究了一下，恍然大悟：这是有神秘力量啊。
什么神秘力量？
拆迁户！
十天前，
网传郑州通过了全市范围内，落地城中村拆迁“房票安置”的方案：
拆迁赔偿，以房票方式落地；房票有效期6个月，只能用于购买新房住宅；房票不得转让、赠与、抵押、套现。
简单理解，就是——
拆城中村，给你房票，让你去市场里买新房。
紧接着，
惠济区作为首个试点，率先落地了城中村拆迁的“房票安置”。
再然后，
位于惠济区、且参与房票置换购房的正商家河宽境，就被房子被拆、手持房票的拆迁户占领了、清盘了。
截止目前，郑州全市待安置村一共79个，涉及居民约为13000-15000户。
13000户失去房子的待安置居民≈13000张只能买房、不能套现的房票≈13000套市场库存。
这还只是已经完成拆迁、还未安置的居民，接下来还有数十个已经通过备案的待拆迁城中村。
又是上万套拆迁，又是上万套房票，又是上万套清库存。
虽然跟郑州新房市场里近10万套天量库存相比，13000张房票的规模不算太大。
但是！
再大的库存，
也架不住这一个村接一个村的拆下去，一万又一万张的房票发下去，一个又一个新盘清干净。
02
越来越多的城市，加入了这股神秘力量。
10月26号，央视报道了一则新闻：
苏州通过房票安置推动城中村改造和商品房库存去化。
这则新闻的具体内容有三点：
苏州将启动275个城中村旧改，2/3以上村子要拆迁；
苏州城中村拆迁，将全面采取房票形式予以货币化安置；
苏州今年通过城中村改造将消化14000套住宅，明年将消化更多。
这是苏州建城历史上，最大规模的拆迁、最大规模的货币化安置、最大力度的楼市去库存之战。
那么，苏州城区的新房库存是多少套呢？
5万套！
今年仅仅通过城中村拆迁就要消化14000套，而明年还有更多。大家可以合计一下，这将产生什么样的效应：
哪怕没有一个普通人再买房，光靠拆迁就能把苏州新房买掉一大半。
记住！
这是官方层面——
第一次对外公布城中村改造货币化安置的具体数字。
你以为，这是在说苏州？
央视哎，中国哎。
这是拿苏州树个典型样板，告诉你接下来全都要这么干。
事实上，已经开始这么干了。
杭州公布最新的中心城区土地征收方案：涉及280个成片拆迁的片区和2万户待拆迁居民。
总拆迁规模，仅次于历史最高的2016-2017年和2021年。
上海批复了各区2024-2026年最新的国土资源利用计划方案：涉及上百宗地块、超10万户居民的拆迁征收，总投资额超千亿。
其中，
最难拆的内环东安一/二村，已经开始拆迁，单平赔偿超15万/㎡。
这不仅是上海历史上最大规模的一波拆迁，也是最大规模的一次造富运动。
成都落地了“城中村改造项目机会清单”：涉及32个项目、4470亩土地，总投资额近600亿。
到2025年，成都将完成棚改1万户、城中村拆迁改造6800户。
呃，还是历史最大规模。
武汉也落地了新的城中村拆迁方案：涉及33个城市单元，大汉口14个、大汉阳4个、大武昌15个，涉及居民也是数万户。
呃，也是历年范围最广的拆迁运动。
除以上城市之外——
广州将拆迁291个城中村、总投资1800亿；南昌拆迁20个城中村、总投资额300亿；南宁、重庆……
看完以上，是不是只想说一句话：
完蛋，我被城中村拆迁包围了。
对！
所有的核心城市，
一时之间全走上了“城中村拆迁、货币化赔偿”的老路。
03
超标准的总量。
看到“郑州房票安置清空一个楼盘”的新闻之前，我从未想到过——
城中村拆迁和货币化安置，不仅已经落地，还达到这么大的规模量级。
与大多数普通人一样，我对货币化安置的理解，还停留在上个月住建部的会议上：以货币化安置等方式，实施100万套城中村改造。
不是说还没完全批复么？不是说还得上会审批么？不是说8号才能出结果么？
怎么提前抢跑了？
不仅提前抢跑了，而且还藏着淅淅索索的小秘密。
大家回看一下，
我上面提到的那些已经开始抢跑落地的城市们，有什么特征？
第一，一水的一线和强二线城市。
这是此轮货币化安置，与2014-2018年那轮相比最大的不同。
2014-2018年的棚改货币化安置，看似全国铺开，实际主要落地在二线和三四线城市。
这轮的货币化安置，全在一线和强二线城市。
甚至，
拆迁的村子，还全在主城核心区。
这意味着什么？
赔偿的标准更高、钱更多、总规模更大。
虽然都是货币化安置，一二线城市核心区的100万套，却至少等同于二三四线城市的500万套。
这轮货币化安置，
撬动的资金量更大、对楼市释放的动能更强、对房价的刺激更澎湃。
上轮货币化安置，即便把三四线城市拉起来，但对一线和强二线也没啥屁用。
无他，城市能级太低。
这轮把一线/强二线核心区拉起来，基本就等同于把全国普涨也拉了起来。
第二，总量已经超标准落地。
围绕目前已经落地货币化安置的城市，我根据他们各自的拆迁安置计划，暗暗计算了所有城市加起来的一个总量。
该怎么说呢？
超过了100万套。
这还没有计算那些还未公布详细计划的城市。
该怎么说呢？
也符合咱们一贯的政策路径。
上面计划归计划，下面落地肯定远超计划。
俗话说得好，开弓没有回头箭。
不管啥事儿，只要上面喊开干，下面就一定超标。一口气直接打满，从不留任何余地。锤楼市是如此，救楼市也是如此。收紧是如此，放松更是如此。
就好像，当年的4万亿救市。
宣传口径说好的是4万亿，实际的量接近10万亿。
就好像，当年的金融创新。
说好的小规模试验田，实际上满大街的P2P。
这回不出意外，肯定又是超标准、超负荷、超规模全面完成货币化安置任务。
我是想表达四个字：
认清形势。
认清什么形势？
一口气直接打满，不留任何余地的形势；
上面只要开拉楼市，下面一定拉爆的形势。
自926会议之后，我就不断给大家输出一个观点：
这次的救市路径，并不是通过修复基本面，来慢慢修复资产负债表受损、资产价格收缩，以及通缩。
而是，
反向操作。
通过“印和债”等各种工具，先人为做高居民资产价格。借助资产价格上涨，来修复居民资产负债表。
一旦资产负债表修复，居民就自然敢花钱，消费自然就能起来。消费起来了，通缩改善了，基本面自然就修复了。
基本面修复了，不计代价做高的资产价格泡沫就夯实了。
以一线城市为核心的货币化安置，就是反向操作的标准动作。
——不搞任何虚头巴脑，直接通过城改拆迁和房票安置，把市场上的房子清空，改变供需关系、拉高价格。
地方没钱搞货币化安置怎么办？
发专项债、发特别国债。
简单、粗暴、直接、有效。
希望大家认清这个形势。
当然，信不信由你，可能还是会有大部分人不信。
就好像——
2015年初棚改货币化安置出来后，当时也几乎不会有人相信它会对楼市产生多么大的影响。可半年后房价真涨起来的时候，所有人又将其归因于：棚改货币化安置。
人嘛，
都擅长复盘，不擅长预判。
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