什么是“赤道规则”?

学术   2025-01-24 12:55   北京  


#合规实务#  问:什么是“赤道规则”?

答:赤道原则(the equator principles)是和ESG相关的又一个热门合规概念,它是由世界主要金融机构根据国际金融公司和世界银行的政策和指南建立的一项企业贷款准则,旨在决定、评估和管理项目融资中的环境与社会风险而确定的金融行业基准,是目前最严格的环境社会影响标准。它广泛运用于国际融资实践,已经成为国际金融机构进行项目融资阶段重要的环境社会影响风控和管理标准,并发展成为行业惯例,越来越多国际金融机构加入到赤道联盟中。2003年6月,花旗银行(Citigroup)、巴克莱银行(Barclays)、荷兰银行(ABNAMRO)和西德意志州立银行(West LB)等10家国际领先银行(分属7个国家)宣布实行赤道原则(the Equator Principles,简称EPs);随后,汇丰银行(HSBC)、JP摩根(JP Morgan)、渣打银行(Standard Chartered)和美洲银行(Bank of America)等世界知名金融机构也纷纷接受这些原则。赤道原则文件主要包括两部分,序言(preamble)和原则声明(statement of pnnciples)。序言部分主要对与赤道原则有关的问题作了简要说明,包括赤道原则出台的动因、宗旨、意义、目的以及赤道银行的一般承诺。原则声明部分列举了赤道银行做出融资决定时需依据的特别条款和条件,共9条,即9项原则(赤道银行承诺只把贷款提供给符合这9个条件的项目)。赤道原则对于负责的银行业来说犹如一个重要的里程碑,它第一次把项目融资中模糊的环境和社会标准明确化、具体化,使整个银行业的环境与社会标准得到了基本统一。



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