云应用及安全领域分析
从下游市场的景气度观察，智能汽车与交通信息化领域持续展现强劲增长态势，而安防行业在超长国债的助力下，正逐步走出低谷。然而，金融IT、医疗IT以及网络安全等领域的下游需求尚未出现显著改善。从全球需求结构看，海外市场表现抢眼，为相关企业的业绩增长提供了有力支撑。
金融IT与证券IT
受上半年市场成交量低迷及证券、资管盈利能力下降的影响，证券IT的预算与项目执行进程可能受阻。在银行IT方面，尽管银行核心系统的信创工作持续推进，但宏观环境与经济周期的变化导致银行收入减少、利润增长放缓，部分银行转向精细化管理，这可能对银行IT投入产生一定影响。
恒生电子
业绩展望：受下游券商资管行业盈利下滑及验收执行流程延长的影响，恒生电子2024年第三季度收入可能面临压力。然而，由于赢时胜股价上涨，公允价值变动损益有望转正，进而提升公司整体利润。
核心投资逻辑：公司致力于在2024年持续提升收入质量与经营效率。同时，创设证券、基金、保险公司互换便利及银行降准等政策有望激活证券市场，从而推动证券IT业务的增长。
顶点软件
业绩展望：受商资管行业盈利下降及验收执行流程拉长的影响，顶点软件2024年第三季度收入可能承压。但在人效提升的背景下，公司利润有望实现小幅增长。
核心投资逻辑：A5系统在头部券商项目中持续推进，客户基础稳步拓展。公司有效控制人员增长，人效提升有望带动利润增长。此外，一系列政策利好也有望激活证券市场，进一步推动证券IT业务的发展。
宇信科技
业绩展望：宇信科技注重高质量发展，承接项目时注重毛利率。预计2024年第三季度收入可能承压，但利润端受益于毛利率提升而由负转正。
核心投资逻辑：公司高质量经营成果显现，毛利率得到提升。同时，海外市场中标新一代核心银行系统项目，标志着公司海外业务迈入新里程。
中科软
业绩展望：预计中科软2024年第三季度营收将维持平稳增长。伴随公司积极挖掘IFRS17的系统改造升级需求，保险端IT业务营收有望在中短期内恢复，公司业绩持续向好。
核心投资逻辑：作为国内保险IT龙头，中科软有望维持“保险+”生态建设的开拓趋势，并形成建设规模，赋能盈利。
新国都
业绩展望：考虑到公司国内收单业务流水仍待逐步修复，但2023年下半年收入基数较低，预计2024年第三季度营收降幅有望缩窄。受非经营性因素影响，公司第三季度归母净利润可能承压，但扣除非经常性损益后的净利润维持稳健。
核心投资逻辑：公司海外POS机业务持续向欧美日等高端市场突破，出货量不断提升。同时，公司在欧盟市场的本地收单业务拓展顺利，跨境收单业务范围持续扩大，海外收单业务收入逐步提升。此外，国内收单费率仍有上升空间，增值服务增加与客户粘性绑定，将进一步提升公司服务价值。
最后一家，更具潜力，公司凭借银行分布式核心业务系统，荣获华为多项殊荣，并入选《鲲鹏精选解决方案》。公司早先加入华为openGauss与欧拉开源社区，实现与华为全面融合。腾讯为公司第二大股东，双方在金融科技领域紧密合作。公司还加入华为金融生态联盟，联合开发金融数据仓库解决方案。此外，公司作为鸿蒙生态合作服务商，系统研发已与鸿蒙、欧拉等系统融合，彰显其战略伙伴关系及技术实力。主力资金爆买1.04亿股，近期加仓1051万股，股价经过3年调整处在相对的低位，底部不断放量，突破前期压力位，叠加这一轮超级大牛市，有望赶超深圳华强，17天15个涨停板，暴涨！为了保护粉丝利益，已经把这家公司的详细研判资料，整理在《华为概念潜力股内参》里了
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