反诈丨警惕诈骗新手法,不做电诈“工具人”

文摘   2024-07-12 09:02   湖南  


什么是电诈“工具人”?是否涉及违法犯罪?

电诈“工具人”是一种比喻,是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。


电诈手法多种多样,电诈“工具人”也种类繁多。电信网络诈骗各环节都需要“工具人”,有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮信罪、诈骗罪共犯。



电诈“工具人”常见形式有哪些?

01

诈骗分子通过线上订单或线下派人到店的方式,订购现金花束、现金蛋糕,或是购买巨额黄金、手机等把非法资金转入店主账户后,将购买物品取走的行为
02

诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员,要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利,帮助完成非法资金转移的行为。
03

使用自己或他人银行账户、第三方支付账户,为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为。
04

非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户支付账户和互联网账号等,并以此牟利的行为。
05

非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备为境外诈骗分子搭设通话转接通道的行为。
06

通过同时打开两部手机扬声器,一部手机通过网络软件接通诈骗分子,另一部手机拨打指定电话,帮助诈骗分子完成电话转接的行为。
07

诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”,将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。
08

诈骗分子冒充扶贫资金发放机构,以需要刷流水包装账户才能放款为由,要求扶贫金申请人出借或邮寄银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
09

诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由,要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
10

诈骗分子雇佣地推人员,印刷张贴带有二维码的涉黄小广告,引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗的行为。

11

通过传播虚假广告信息链接到微信群、朋友圈等,或是发送诈骗短信给指定电话帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。

12

利用在路边赠送小礼品的方式,吸引行人扫码或者是拉人建群,帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。

13

诈骗分子招募兼职“话务员”,要求以固定话术剧本,冒充客服人员拨打指定电话,并将受害者引流给诈骗分子的行为。

14

用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时,诈骗分子会修改充值链接,将充值订单与涉诈充值订单进行替换,从而转移非法资金的过程。





来源:“公安部刑侦局”微信公众号


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