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近日，孝义市人民法院党组成员、主持日常工作的副院长吴文斐主审和撰写的刑事案例《杨某磊帮助信息网络犯罪活动案——帮信罪主观明知的认定》作为参考案例入选人民法院案例库。
杨某磊帮助信息网络犯罪活动案
——帮信罪主观明知的认定
入库编号：2024-04-1-257-001
关键词：刑事 帮助信息网络犯罪活动罪
明知非法办理贷款 出借银行卡 跨省办理
被告人杨某磊因赌博造成经济窘迫，遂于2022年8月向其朋友索要了办理贷款人员的微信。杨某磊在向某明确告知其办理贷款人不可靠的情况下，仍通过微信添加了微信名为“诚信赢天下”的人员，随后按照对方要求办理了新手机号并前往吉林省某市办理营业执照和对公账户。在到达指定地点后，一自称“赵某”的男子给了杨某磊食宿费后，领着杨某磊办理了以其名字注册的对公账户等，杨某磊将密码告诉“赵某”，“赵某”将营业执照和对公账户等拿走。期间，杨某磊将自己的对公账户提供给对方使用，涉及流水3千余万元。在被害人孙某被诈骗案中，孙某于2022年11月某天转给一级卡崔某卡内2.88万元；后经三次分流，最终转到了四级卡杨某磊所办理的银行账户。
山西省孝义市人民法院于2024年4月19日作出（2024）晋1181刑初73号刑事判决，认定被告人杨某磊犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。宣判后没有上诉、抗诉，判决已经发生法律效力。
法院生效裁判认为，根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，帮助信息网络犯罪活动罪在主观上以“明知他人利用信息网络实施犯罪”为要件。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（法发〔2021〕22号）第八条规定，认定帮信罪的明知，应当根据行为人出租、出借银行卡的次数，并结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、获利情况以及行为人的供述等主客观因素，予以综合认定。本案中，被告人杨某磊在知道办理贷款的方式违规、办理人员可能系违法份子的情况下，仍然主动联系他人，办理新的通讯设备并前往办理贷款，不仅未支付办理贷款时的合理费用反而由他人报销路费、食宿费。可见，其具有主观明知，属于“明知他人利用信息网络实施犯罪”。
基于此，被告人杨某磊明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。杨某磊到案后能够如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚。故法院依法作出如上裁判。
行为人在知道办理贷款的方式违规、办理人员可能系违法犯罪分子的情况下，仍然主动联系他人，办理新的通讯设备并前往异地办理贷款，不仅未支付办理贷款时的合理费用反而由他人报销路费、食宿费的，依法认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“明知他人利用信息网络实施犯罪”。
《中华人民共和国刑法》第287条之二
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕15号）第12条
来源：孝义市人民法院
