近期,公安机关工作中发现,我市多地出现传发“营口银行市民贷”、“营口银行信用贷”等宣传单的情况。经与营口银行核实,此类宣传单内容与营口银行无关,为虚假宣传单。因宣传单迷惑性大,一旦不明真相的群众与宣传单内所谓“信贷经理”联系,听信贷款账户需要刷流水包装账户才能放款的理由,按对方要求提供银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金,便会成为电信诈骗“工具人”。
套路解析
1.散布虚假信息。诈骗分子声称可以帮助成功贷款,只需配合他们刷流水。
2.诱导上钩。诈骗分子表示可以免费提供资金跑流水,还承诺报销各种费用。
3.进一步迷惑。为了增加可信度,诈骗分子甚至会提前支付车费,让客户前往指定地点办理手续。
4.落入陷阱。受害人提供银行卡后,诈骗分子会通过这些银行卡进行大量资金交易,声称是为了提高账户活跃度和交易量,以满足贷款申请要求。殊不知,此时已被不法分子利用,成为洗钱的工具。
5.触犯法律。部分群众麻痹大意,接收了来历不明钱款(涉诈资金),即不能成功贷款,又因为账户被冻结影响个人生活,还可能因涉嫌触犯帮信罪让自己陷入违法犯罪的深渊。
营口反诈中心
提醒
1.“无抵押、免担保、当天放贷”等条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局。
2.凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的,都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。
3.广大市民不要轻信刷流水办理贷款的说辞,保管好个人的手机卡、银行卡、身份证,如需贷款建议前往银行办理,切勿听从他人指挥,盲目操作转账,成为电信网络诈骗犯罪的帮凶。
来源:营口反诈