反洗钱
小课堂
何为“洗钱”?
何为“反洗钱”?
一、洗钱 是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。
二、反洗钱 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
常见的洗钱途径及方式
一、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
二、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
三、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
四、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
五、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
六、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
七、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
八、通过购买彩票进行洗钱；
九、通过购买房产进行洗钱；
十、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
十一、通过其他新兴手法或技术，例如：虚拟货币、网络直播平台等进行洗钱。
防范“洗钱”小妙招
一、主动配合金融机构进行客户身份识别
在金融机构办理业务时，出示有效身份证件，如实填写身份信息，并配合金融机构通过电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息。
二、不要出租出借自己的身份证件和账户
出租出借身份证件可能被他人用于非法活动，如洗钱和恐怖融资，导致自己成为替罪羊，声誉受损。金融账户不仅是交易工具,也是国家进行反洗钱监测的重要途径，不出租出借账户是对自己权利的保护。
三、不要用自己的账户替他人提现
通过个人账户为他人提现是犯罪分子常用的手法,这样做不仅为他人洗钱提供便利，还可能使自己卷入诈骗或携款潜逃的案件中。
四、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构需履行反洗钱义务,非法金融机构往往逃避监管,为犯罪分子提供资金支持,客户资金及信息安全无法保障。
五、警惕网络虚假信息
不要轻易通过网上银行、手机银行向陌生账户汇款或转账，防止落入网络诈骗和非法集资的骗局中。
六、勇于举报洗钱活动
根据《中华人民共和国反洗钱法》,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,以预防和遏制洗钱犯罪。
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