【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第6期）

文摘 2024-09-09 17:04 内蒙古

中层谈合规

第6期

为贯彻落实习近平总书记关于积极培育中国特色金融文化要求，提升员工合规意识，充分发挥“中层干部”示范引领作用，主动向全辖员工宣讲合规理念、根植合规文化，特开设“中层谈合规专栏”，助力巴林右旗联社合规文化建设再上新台阶。

庆州信用社主任王敏

柜面是银行业务经营的基础平台，也是银行操作风险最为集中、最难控制、关联最广的工作区域。近年来，柜员岗工作人员转换频繁，从一些内部检查情况看，制度执行不到位、违规操作的现象较为突出。全面提升柜面业务操作防控水平仍是当前风险防控工作的重中之重。下面我从同一业务正反两面为大家分析一下。

案例一：某天，一位熟人因为忘记带‌身份证来办理一笔‌定期储蓄取款业务。尽管这位客户是我们的常客，但按照规定，办理定期储蓄必须出示身份证，柜员没有因为“人情”而违反规定，而是以手续不全为由婉拒了这位客户。这位客户对此感到不满，但后来，当这位客户的一张大额存单丢失后，因为柜员坚持要求出示身份证，避免了险些被冒领的风险。这位客户消除了之前的误会，认为柜员是一个值得信赖的人，并将自己的存款存到我社。

案例二：在日常业务中，都遇到过下面这种情况。

客户：“我取5万”。

柜员：“取款超过5万元现金需要客户出示本人身份证和代理人的身份证原件，不过可以先支取49900元”。

部分柜员有时为了所谓的“人性化”服务未把控好合规底线。

从这两个案例中可以清晰地看到，部分员工对于规章制度了然于胸，但是实际的行动体现出其合规意识之薄弱。对于银行员工来说，如果没有合规风险意识，才是最大的合规风险。在银行工作中，坚守合规原则不仅是对规章制度的尊重，更是对客户资金安全负责的表现。虽然短期内可能会因为坚持原则而遇到阻力，但长期来看，这种坚持会赢得客户的信任和尊重，从而建立起更加稳固的客户关系。

合规文化建设的推进，需要上下全员参与，只有整体合规管理水平得到提升，防范系统性风险才有基础可言。合规是银行生存和发展的基础，是银行步入长期、持续、快速、科学发展的关键。合规要成为基层员工的习惯，成为中层员工的态度，从而将合规理念转化为合规行动、合规行动升华为合规文化、合规文化打造为合规价值。

内容来源：合规风险法务部

编辑：寇书文

审核：付晓艳

审批：张景

巴林右旗农村信用合作联社

业务宣传，业务营销

最新文章

巴林右旗联社召开安全生产专题培训会议

榜样的力量我身边的农信人③丨追忆曾受毛主席接见的“全国农村金融先进工作者”连云喜的奋斗事迹

巴林右旗联社召开“千企万户大走访”活动动员部署会

关于完善个人住房贷款利率定价机制有关事项的公告

媒体聚焦 | 《内蒙古日报》：集聚深化改革磅礴力量开创农信事业发展新局

刘丰深入赤峰、通辽地区机构调研推进改革和业务发展工作

喊你参加 | 2024年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛即将开始！

刘丰赴呼伦贝尔地区法人机构调研推进改革工作

巴林右旗联社开展党建质量提升“互观互检”活动

榜样的力量我身边的农信人①丨鲍连忠——三获全国金融劳动模范创造“三无”突出业绩

关于调整存量个人住房贷款利率有关操作事项的公告

【党建专栏】党旗在一线飘扬——独石信用社党支部开展“智防电诈共筑反洗钱防线”主题厅堂微沙龙活动

宝日勿苏信用社联合宝日勿苏镇政府举办第二届“民族团结——信合杯”乒乓球比赛

【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第8期）

关于调整存量商业性个人住房贷款利率的公告

干货！图解《工会法》，全方位解读工会那些事儿！

巴林右旗联社参加烈士纪念日公祭活动

【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第7期）

清廉金融文化丨寸步不让纠治“四风”

清廉金融文化丨引领社会革命是党的自我革命的根本目的

【民族团结进步活动月】内蒙古自治区全面部署第41个全区民族团结进步活动月工作

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（六）

感党恩听党话跟党走丨巴林右旗联社联合百灵社区开展“中秋慰问送温暖共铸民族交融情”走访慰问活动

营业厅携手阿木尔社区开展“爱老有温度中秋情更浓”主题慰问活动

罕山路分社联合白音社区开展中秋走访慰问活动

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（五）

【党纪学习教育】明“纪”于心（二）

金融为民谱新篇守护权益防风险——巴林右旗联社开展“金融教育宣传月”系列活动

2024年国家网络安全宣传周 | 网络安全为人民，网络安全靠人民

【金融知识宣传月】学习金融小知识，助你守住“钱袋子”

查干沐沦信用社联合罕乌拉社区开展“邻里情暖话中秋共促民族团结情”主题活动

【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第6期）

【学习全会精神】党的二十届三中全会精神应知应会（六）

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（四）下

【党建专栏】党旗在一线飘扬——巴彦汉信用社党支部开展金融知识宣传活动

【党建专栏】党旗在一线飘扬——宝日勿苏信用社党支部开展“传递温暖，情暖夕阳”关爱留守老人活动

【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第5期）

【金融知识宣传月】关于防范新型电信网络诈骗的风险提示

“开学反诈第一课”线上直播等你来，共同开启新学期安全之旅！

【学习全会精神】党的二十届三中全会精神应知应会（五）

【党纪学习教育】明“纪”于心（一）

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（四）

【党建专栏】党旗在一线飘扬——宝日勿苏信用社党支部联合西拉沐沦苏木政府成功举办“西拉沐沦信用”杯文化体育竞技赛

【合规文化建设】巴林右旗联社“中层谈合规”专栏（第4期）

【学习全会精神】党的二十届三中全会精神应知应会（四）

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（三）

【党纪学习教育】把党纪学习教育成果持续转化为推动高质量发展的强大动力

【反假货币宣传月】①人民币上的那些防伪特征

喊你参加 | 首届农信银反电诈知识竞赛即将开始！

铸牢中华民族共同体意识应知应会知识点（二）

分类

时事

民生

政务

教育

文化

科技

财富

体娱

健康

情感

旅行

百科

职场

楼市

企业

乐活

学术

汽车

时尚

创业

美食

幽默

美体

文摘

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉