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口口声声说是为了帮人们解决债务困难，公司却违法收取服务费近千万。犯罪团伙打着法律咨询公司的名义，伪造印章制作了近4000份重疾证明、收入证明、困难证明等材料，违法提供“停息挂账”“债务延期”服务让3700余名客户蒙混过关。12月17日，云梦县人民检察院提起公诉的李某某、黄某、赵某等12人涉嫌伪造国家机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位印章罪一案开庭审理。
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该案庭审现场
2022年，赵某欠多家银行信用卡贷款8万余元，因经济困难无法正常偿还贷款，银行的催收电话让其焦躁万分。抱着尝试的心态，赵某点开了网上的协助申请“停息挂账”的广告，并由此认识了业务员邓某（另案处理），在邓某的指导操作下，赵某逾期的信用卡贷款成功办理了停息挂账，赵某随后支付了邓某公司数千元服务费。
之后，赵某发现身边朋友都有信用卡催收、网贷欠款的情况，顿时觉得搞“停息挂账”服务，既能帮人解决债务困难，又能收取服务费赚钱，这个行业简直“大有可图”。于是赵某联系邓某了解“停息挂账”业务的相关情况，两人与李某某、黄某商量成立公司专门进行该项业务服务。2022年6月，邓某和李某某、黄某、赵某合伙成立某法律咨询公司，主要从事直接帮客户向银行、网贷平台申请信用卡到期账单和网贷的延期、分期、停息挂账等业务。为进一步扩大业务，2022年10月至2023年8月，邓某等人又陆续注册成立了4家法律咨询公司。2023年9月至12月，上述5家公司的停息挂账业务经营逐步走向“正轨”。![]()
现场查扣的部分用于公司业务的手机
2023年12月12日，京东科技集团报案称，其下属公司通过大数据分析比对，发现云梦某法律咨询公司的业务人员使用伪造的医院癌症诊断证明、住院收费票据等重疾证明材料，为200多名客户向京东金条、白条等网贷平台申请逾期债务的“停息挂账”，导致集团未能按时收回逾期本息共计353万余元。公安机关经初查于2024年1月3日立案侦查后向云梦县人民检察院移送审查起诉。
经查，邓某等人及其名下5家法律咨询公司在“停息挂账”业务开展过程中，首先以在广告公司、短视频等媒介投放广告的方式引流到期债务有“停息挂账”等需求的客户，再由业务对接人员建立一个微信群将助理及客户拉进群中。针对客户提出的银行、网贷平台上的到期债务办理延期、“停息挂账”等业务需求，在设置客户手机号呼叫转移至自己手机以后，以客户身份与相应机构沟通，获知需要客户提交困难证明、重疾证明、收入证明等证明材料。其中多数客户无法提供上述证明材料，业务员便推送专职伪造上述证明材料的被告人郑某等人的微信，郑某等人在向客户收取费用后用电脑软件、印章模具等设备伪造完公立医院的重疾证明、公司企业的工作收入证明、街道办事处的困难证明等证明材料后，再由该公司业务员直接或协助客户将证明资料上传至各家银行、京东、支付宝等网贷平台客服，申请通过后业务员便向客户收取尾款。经核查，截至2024年1月，为牟取非法利益，李某某等12人及涉案公司通过上述方式，伪造国家机关、公司、企业、事业单位印章99枚、病历资料3200余套、公司、企业的收入证明280余份、街道办事处的困难证明20余份，让全国各地3700多人利用涉案公司虚假证明蒙混过关，并违法收取服务费用1000万余元。
8月8日，云梦县人民检察院以李某某、黄某、赵某等12人涉嫌伪造国家伪造国家机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位印章罪向法院提起公诉。案件将择日宣判。
目前，各大金融企业对于资金困难的还贷人群，出台各类延期还款政策。而部分欠款人抱着侥幸心态，听信“反催收”犯罪团伙的怂恿，用虚假证明材料，例如重疾证明、家庭困难证明等文件，向银行、网贷平台申请延期还款。殊不知，这不仅可能因小失大，还面临落入陷阱的风险。不法分子在诱导网贷人员委托办理相关业务时，常常要求网贷人员提供身份证、银行卡、联系方式等涉及个人隐私的敏感信息，极有可能导致其个人信息泄露、资金受损，甚至遭受诈骗风险。如若作假行为一经核实，不仅要补齐拖欠款项及额外利息，还需要承担违约金并被纳入失信记录。此外，已支付给“反催收”犯罪团伙的高额费用更是打了水漂，得不偿失。
内容来源：万载县司法局 张妍
文稿编辑：龙包海
图文制作：李 洁
初审校稿：柳雅琴
复 审：宋振颢
终 审：林 炼
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