发挥大数据与人工智能优势，打造“洞见”兴合规反洗钱智能管理平台，持续推进反洗钱工作的标准化、专业化和智能化，筑牢洗钱风险防火墙，保护人民群众资金安全；针对“扣押难、保管难、移交难、处置难”等长期困扰公、检、法、财等部门涉案财物管理的难题，构建“安兴执法”涉案财物智能化管理平台，以“全天候服务、全线上处理、全覆盖账户、全渠道缴款”的一体化金融服务方案，助解四大难题。近年来，兴业银行厦门分行着力推进金融科技创新发展，多个优秀项目陆续开花结果，以实际行动积极落实市委市政府关于建设金融强市、打造金融科技之城总体部署。
推进“三化”
助力反洗钱“洞见”风险
近年来，反洗钱工作面临的内外部形势日益复杂，对商业银行传统的洗钱防控工作带来新的挑战。兴业银行厦门分行顺应新形势新要求，启动研发“洞见”兴合规反洗钱智能管理平台，推进反洗钱工作的标准化、专业化和智能化。
该行抽调6位不同业务领域的精兵强将组成攻坚团队。从繁琐的数据中抽丝剥茧，从复杂的交易中寻找规律，上线“洞见”反洗钱金融情报分析系统，实现智能化预警与深度分析，为反洗钱工作插上了科技的翅膀。
据悉，“洞见”兴合规反洗钱智能管理平台以“大数据+知识图谱+机器学习”为基本框架，嵌入业务逻辑、节点管理、流向管理和流程样例管理，改进人工分析方法，实现反洗钱日常工作“无纸化”和标准作业“自动化”，提升反洗钱工作质效。平台上线后，实现了事前防范封锁、事中熔断控制、事后监督分析的反洗钱全流程智能化。2024年一季度精准识别堵截案件、不法事件共20起，预估为客户减少损失143万元，为全力守护人民钱袋子做出积极贡献。“洞见”兴合规反洗钱智能管理平台不仅收获了第四届厦门市金融科技优秀项目评选二等奖，还在2023年度兴业银行总行兴火马拉松大赛中获得二等奖。
打造“四全”
助解涉案财物管理“四难”
“扣押难、保管难、移交难、处置难”是长期困扰公、检、法、财等部门涉案财物管理上的四大难题。针对以上难题，兴业银行厦门分行与厦门市公安局共建跨部门“安兴执法”涉案财物智能化管理平台。
该项目首创推出“全天候服务、全线上处理、全覆盖账户、全渠道缴款”的一体化金融解决方案：为公安部门安排总分支联动、跨条线合作的专业团队，提供7×24小时不掉线的全天候金融服务；将公安与银行间的交互均实现线上化，确保服务无断点，直击移交与处置难题；提供三级账户管理体系，实现市局-分局-案件独立管理及案件账户全生命周期管理，确保账务清晰，破解保管难题；提供扫码支付、网银转账、银行转账、现金缴款等全渠道的缴款服务，最大程度减少当事人等待时间，降低缴款人多缴、错缴的风险。“安兴执法”助力政务数字化转型，通过不断完善“厦门模式”，为福建省甚至全国的涉案财物管理机制改革提供可借鉴、可复制的宝贵经验。该项目在第四届厦门市金融科技优秀项目评选中，获评三等奖。
今后，兴业银行厦门分行将持续写好科技金融“大文章”，拓展金融服务的边界，积极打造金融生态场景建设，提供更优质的差异化服务，助解社会难点、民生痛点，为厦门市的高质量发展提供强更有力的金融支持。
（来源：海峡导报）
