“编外行长”田文军骗贷2700亿跑路5年资金面临跨国清算

文摘 2024-11-13 10:51 中国

“ 已经逃往英国5年的“编外行长”田文军日前再起波澜，英国警方从反洗钱开始，清查其资金来源。田文军利用“德御系”从山西各级金融系统骗贷2700亿，引发了一场横跨山西省、市、县三级金融系统的反贪风暴。”

相当上银行行长需要监管部门批准，但是山西这位“编外行长”，虽然没有任职资格，依然在幕后控制了多家银行，前前后后骗贷2700亿，引发了一场横跨山西省、市、县三级金融系统的反贪风暴。

他就是曾经的山西“首富”田文军，事发前就潜逃英国，如今已经5年时间。

田文军与老婆郝江波在伦敦购置多处房产与公寓，并持有39个银行账户。

现在，面对英国警方对其发起的反洗钱调查，田文军说钱是自己从赌场“辛辛苦苦”赚来的。

跨国清算

在2700亿骗贷大案暴露之前，田文军与老婆郝江波就以投资移民身份逃往英国，郝江波是2018年8月到达英国，而田文军一年以后到了英国。

一起到英国的还有他们的两个孩子，一家四口在异国他乡团聚了。

骗贷大案爆发后，中国警方与英国方面取得联系，通报了田文军夫妇两人的行为，引起英国警方的关注。

2022年5月，在郝江波把一笔69500英镑（约合人民币64万元）的现金存入巴克莱银行时，英国国家打击犯罪局开始介入，要求田文军和郝江波出具资产合法来源证明并披露相关信息。

郝江波曾经给英国方面出示文件，称这笔钱是田文军在伦敦赌场赢来的，但是对绝大部分其他问题都三缄其口。

英国警方也没客气，直接冻结了郝江波在巴克莱银行的账户，2023年5月，向郝江波下达了账户没收通知书。

对英国警方的行为，郝江波去年曾起诉到当地法院，并且高价聘请律师，申请以涉及个人隐私为由不予披露资金来源。

近日，英国法院作出裁决，驳回了田文军与郝江波不披露资金来源信息的申请，要求继续执行警方的披露令。

英国警方调查显示，田文军夫妇在英国伦敦有价值700万英镑的两处学生公寓，以及价值700万英镑的两处房产。此外，两人及其注册的公司在英国有39个银行账户，里面有大量存款资金。

目前，中英双方的司法部门也在密切合作沟通。2023年10月，英国国家打击犯罪局调查员曾到山西，了解田文军夫妇案件相关情况。

这场跨国清算，道阻且艰。

资本大佬田文军

田文军出生于1974年，算起来今年也刚满50岁，早年曾在山西晋中市榆次区物资局工作。田文军的老婆郝江波是一个举足轻重的人物，也是晋中人，中国人民大学经济学博士毕业，曾在北京市朝阳区地税局工作近13年。田、郝两人在2014年1月结婚。

2006年11月，田文军成立了中海博投资（北京）有限公司（后改名为德天御生态科技（北京）有限公司），做起了农业相关领域的投资。

同年，他还设立了山西栋盛担保有限公司，为一些中小企业提供融资贷款服务，后来这家公司在2014年改名叫山西栋盛融资担保有限公司。

这就是“德御系”的前身。

2010年5月，田文军把德御农业推上纳斯达克的OTCBB（场外交易市场）。虽然OTCBB市场门槛很低，交易冷淡，但这只是田文军操纵的这场资本运作盛宴的开胃菜。

2015年10月，栋盛融资担保公司也被田文军推上美国纳斯达克市场。

田文军还通过其控制的北京君大乾元投资公司，收购了一家叫好粮新(北京)生态科技有限公司的企业，后改名“德御坊”。

2015年，德御坊在新三板挂牌交易。

2014年，山东一家上市公司齐星铁塔（后改名被北讯股份，现在已退市）出现债务危机，试图出售股份获得资金自救。田文军闻讯后，迅速抛出了“橄榄枝”，以其控制的晋中龙跃投资公司（现改名为“龙跃实业集团”）豪掷8.8亿元，买了齐星铁塔18.895%的股份成为大股东。

这是“德御系”在国内A股市场收购的第一个上市公司。

2015年12月，田文军通过旗下的山西盛农公司斥资11.7亿元，购买了广东上市公司顾地科技27.78%的股份，成了第一大股东，这是“德御系”在A股收购的第二家上市公司。

仅仅过了一个月，2016年1月，田文军的老婆郝江波又通过旗下的天津柚子资产，豪掷15.4亿购买了上市公司宏磊股份（现更名为仁东控股）25.9%的股份，成为其实际控制人。

鼎盛时期，“德御系”包括了美国OTCBB挂牌的德御农业、纳斯达克的稳盛金融、新三板的德御坊与金粮股份、A股的齐星铁塔、顾地科技、宏磊股份等7家上市公司。

这些上市公司，即使在没有任何基本面与技术面支撑的情况下，股价也无一例外的飞涨，个个成了名副其实的“妖股”。

比如，当时“德御系”控制的两只A股北讯股份和顾地科技，自从“德御系”入主后股价都开启暴涨模式。北讯股份在2017年至2018年间的涨幅超过60%；顾地科技则更加疯狂，2016年一年的涨幅便超过160%。

稳盛金融在2015年10月登陆美国纳斯达克，2016年上半年时，股价一直徘徊在10美元左右，6月底开始突然爆发，在2017年2月一度涨至465美元，涨幅达到了惊人的4500%。

稳盛金融2016年的营收只有区区980万美元，但它一路狂飙猛进的股价，让人目瞪口呆。据媒体报道，彼时有美国知名分析师花了几百个小时研究稳盛金融，硬是没有看懂，一度怀疑是自己的专业能力不行。

上市没两年，稳盛金融便被强制退市，理由是违反了有关上市法规。

“编外行长”田文军

作为与潮商、徽商齐名的“三大商帮”，晋商的历史可以追溯到隋唐时期，发展到清代，晋商已成为国内势力最雄厚的商帮之一。

晋商为人称道的一大业务板块就是“票号”，山西的晋中市，就曾在200年前诞生过中国历史上第一家金融机构“日昇昌”票号。

土生土长的晋中人田文军把老祖宗的“票号”业务发扬光大，通过一系列资本腾挪与运作，控制了山西省内大大小小10多家银行。

田文军

田文军在资本市场之所以能够兴风作浪，也正是依靠这些银行源源不断的输血。

2011年，全国农信社改制和城商行启动增资扩股，田文军的“德御系”关联企业通过入股方式深度介入山西省农信社、农商行、城商行以及村镇银行等。

2013年，田文军先认购了晋中银行4000万股股份，并摇身一变成为这家银行的董事，开启了在山西批量收购银行的“伟大事业”。

继晋中银行之后，2014年，“德御系”又先后入股了山西盂县农商银行、寿阳农村商业银行、和顺县贵都村镇银行，次年，“德御系”又将手伸向山西榆次农村商业银行。

据企查查显示，郝江波控制的和柚实业，对外直接投资的银行多达10家，分别是：平遥县晋融村镇银行、壶关县晋融村镇银行、和顺县贵都村镇银行、山西左权农商行、山西潞城农商行、山西寿阳农商行、山西榆次农商行、阳泉市商业银行、山西盂县农商行、晋中银行。

而通过和柚实业关联企业间接入股的各类银行将近20家，包括：

万荣县汇民村镇银行、汾西县亿通村镇银行、山西平遥农村商业银行、山西黎城农村商业银行、山西沁县农村商业银行、山西太谷农村商业银行、山西繁峙农村商业银行、山西榆社农村商业银行、山西昔阳农村商业银行、山西兴县农村商业银行、山西和顺农村商业银行、山西宁武农村商业银行、山西偏关农村商业银行、山西祁县农村商业银行、山西平定农村商业银行、山西定襄农村商业银行、太原农村商业银行、山西翼城农村商业银行、吕梁市农村信用合作社联合社、忻州市农村信用合作社联合社等。

这简直就是一支庞大的“银行集团军群”。

正是因为控制或者参股了这么多家银行，田文军被当地人称为“编外行长”。

当然，田文军做的不过是无本生意，用A银行的股权，拿到B银行抵押，从B银行获取资金后，再去收购C银行……如此循环反复，野蛮扩张。

通过控制银行的股权，然后再从银行获取各种贷款资金。

田文军以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，疯狂违规融资。

根据披露的信息，2006年7月至2020年4月，“德御系”关联企业一共从11家金融机构骗取了2674.7亿贷款，其中110亿进了田文军两口子的腰包。

田文军之所以瞄准地方基层金融机构，正是看准了这类小法人金融机构一把手独大、权力高度集中、监管严重缺失。

2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披违规被证监会立案调查，“德御系”整个资金链条开始崩塌，也揭开了一场席卷山西金融系统的反腐风暴。

山西金融腐败大案

如果说田文军引发的这场反腐风暴，席卷山西全省毫不夸张。

根据后来官方公布的资料看，案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，纵跨省市县三级，波及11个市、50多个县（市区）。

共立案审查调查涉案人员168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分，并被移送司法机关。

涉案金额在5000万以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人，收回处置不良资产、风险资产1700多亿。

田文军凭借一己之力，把山西金融系统给腐蚀透了。

2020年，“4.16”专案组成立，全方位彻查围绕“德御系”的塌方式腐败。

2020年6月，山西省召开金融会议，特别强调坚决把金融领域的“蛀虫”挖出来、清理出去。

2020年6月初，山西省农信联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、主任邢亮喜，原党委副书记、副理事长王忠泽等人均遭免职。当年7月18日，3人同时被进行纪律审查和监察调查。

山西省联社原党委书记、理事长崔联会

山西省联社原副理事长王忠泽

山西省联社原副理事长邢喜亮

2020年7月19日，山西省地方金融监督管理局原党组书记、局长竟晖，也因涉嫌严重违纪违法，被山西省纪委监委进行纪律审查和监察调查。接着仅过了一天，原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺，也被纪律审查和监察调查。

原中国银监会山西监管局局长张安顺

2020年8月5日，山西省农村信用社联合社党委原副书记王再升，也因涉嫌严重违纪违法被进行纪律审查和监察调查。

此外，还有山西榆次农商行原董事长曹双马、山西省联社资金运营中心原主任史琴芬、原阳泉市商业银行董事长李首明等。

……。

为了更加方便从银行获取资金，田文军甚至把自己的代理人推上行长位置。

2016年，时任阳泉市商业银行副行长的赵建涛准备竞聘行长，提出需要钱打点，田文军当即表示鼎力支持，并送给赵建涛1800万元。

2017年8月，山西阳泉商业银行发布了一则面向全省公开招聘行长的公告，不但要求经验丰富，身体健康，还要遵纪守法。入选者需要经过资格初审、专家遴选、面试考评、组织考察等环节。

最后获胜者是赵建涛。

这一案例被多家媒体竞相报道，作为银行市场化改革的典型。

2018年，赵建涛还被评为山西省功勋企业家称号。

在阳泉市商业银行原董事长李首明与行长赵建涛共同把持下，银行成了田文军的提款机，想贷多少，就贷多少；想以什么名目贷款，就以什么名目贷款,“德御系”关联企业先后从阳泉商业银行贷款超过百亿。

后来查实，李首明贪腐了1.24亿，赵建涛非法收受的贿赂1.4亿余元。甚至李首明还与赵建涛“有福同享”，把银行贷款作为生财之道，共同受贿4160万。

赵建涛在阳泉市盖的一套别墅就达2000多平米，经风水师指点专门布置了一块巨大的“靠山石”。

落马后的赵建涛面对镜头悔恨不已，“搬石头砸自己的脚，不要重蹈我这个覆辙，不要走我这个路子。”

阳泉市商业银行原行长赵建涛

榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。

从2010年1月起，“德御系”在山西榆次农商行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式，违规融资贷款108笔，总额接近30亿元。

曹双马坦言，“说实话我们一般不去企业，其实它造假我们应该去实体考察，一看就清楚了。”曹双马忏悔道，“收了人家的毕竟做事的时候就手软了，可能条件无形当中就会放松了。”

榆次农商行原董事长曹双马

山西省农信联社作为省一级管理机构，曾经开发了一套资金运营管理系统，要求全省农信社资金流转、审批必须通过该系统。而“德御系”的一些违规业务是无法通过该系统的。

于是，田文军找到手握该系统闸门的、山西省联社资金运营中心原主任史琴芬，以其孩子毕业后可以去其上市公司工作，并帮助解决北京户口等为诱，令史琴芬为田文军打开系统的后门。

山西省联社资金运营中心原主任史琴芬

经史琴芬批准，开放系统端口、改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264.8亿元，造成债务违约金额达68.46亿元。

开发这个系统本来是为了内控，防范风险，结果成了风险的制造者和助推者。

当然，田文军这种从金融机构骗贷的风险也有被金融监管部门发现的风险。

2017年，阳泉市商业银行的风险就被监管部门发现，按照上级监管部门要求，对阳泉市商业银行处罚金额2000万元，对时任董事长李首明罚款50万元，并吊销执业资格。为逃避处罚，他们打听到时任山西银监局局长张安顺有个退休后开茶楼的愿望，于是李首明送给张安顺500万元开办茶楼，希望大事化小，小事化了。

张安顺受贿后，将处罚擅自改为对银行罚款100万元，对李首明个人罚款10万元就草草了事。

阳泉市商业银行原董事长李首明

想要钱的就给钱，想干生意的就给“启动资金”，关心孩子的就给安排工作，解决北京户口。

一众金融高官及公职人员被以各种方式围猎。

定制行长；董事长与行长合伙受贿分钱；后台随便给资金系统开后门；为了风险不在自己任职期间暴雷，不惜新账还旧账，最后风险不断扩大，蔓延到全省……

这些在普通人看来匪夷所思的操作，在这里成了家常便饭。

在这个过程中，“造假”也是“德御系”的一大法宝。

“德御系”设有一个所谓的“技术处”，这里炮制的假公章有上千枚，从这里查获的伪造文书材料重达十几吨。

“德御系”技术处起获的公章

其实，田文军知道这种事情早晚会暴露。

从2015年开始，田文军与郝江波夫妇就做好了跑路准备，他们选中的目的地是英国，方式是投资移民。

可查信息显示，郝江波在2018年8月18日离开中国前往英国，田文军先绕道泰国，在2019年9月20日到达英国。同他们一起前往的还有两个孩子。

2022年7月，田文军开始申请将一家四口人归化为英国公民。

只不过这时候，英国警方已经盯上了他们，从一次反洗钱审查开始，拉开了一场跨国清算的大幕。

中国警方也已经通过国际刑警组织对田文军和郝江波发出红色通缉令。

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