各黄金珠宝行业、各出售黄金的银行金融机构:
近期，我市公安机关在日常执法办案中发现，电信网络诈骗犯罪分子诱导被骗人购买黄金实施诈骗或利用诈骗赃款购买黄金实施洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等犯罪活动，给群众带来重大损失。为切实堵塞行业漏洞，阻断犯罪链条，规范和加强行业内部防范管理，作如下提示：
一、疑似被害人需要关注的特征：购买者一般年龄较大（女性占一定比例），购买数量不符合自身需求；倾向于购买投资金条或饰品金条（便于犯罪分子销赃），不关注价格与店员推荐，与店员交流较少，不轻易回答店员推荐和询问，仅在意克数重量，单次购买一般在50g以上；购买者使用单张银行卡在当天购买大量黄金，个别购买者要求邮寄至外地。
二、疑似犯罪分子需要关注的特征：外地口音，装扮较为异常，通过戴口罩、墨镜、帽子等遮挡面部；购买行为异常，不在意价格、款式，只关心克数重量，出手大方；与店员交流较少，对店员推荐和询问不轻易回答；一般使用他人银行卡，不愿登记个人信息，且交易过程中持续通过手机与他人交流。
三、请广大黄金珠宝行业、出售黄金的银行金融机构及从业者做到：对客户购买黄金的用途进行询问，对含糊不清、答非所问的购买者要提高警惕，针对年龄较大的客户且购买数量明显超出正常需求的情况，应及时报警。对存在异常购买、大量购买和使用其他人员银行卡购买的人员，要严格落实实名登记。发现客户在购买中一直接打电话，疑似听从指示的情况，要及时制止，问清对方身份及与客户的关系，防止出现遥控行为。要提升自身基础设施，对店铺周边及店内监控定期开展维护，确保证据链条完整。
遇有异常情形，请务必第一时间拨打“110”，对协助公安机关挽回群众损失或抓获违法犯罪嫌疑人的个人，按照有关规定给予表彰、奖励；对参与“洗钱”构成犯罪的，依法追究刑事责任。
让我们共同努力，筑牢反诈防线，保护自身与他人的人身和财产安全。
天津市反电信网络诈骗犯罪中心
2024年11月
