我是稳健增值营的主理人——德文老师。
上一篇文章《2024如何通过ETF10万变成66万》这里我们讲到了刚刚过去的2024年ETF创造历史，发行总规模超千只，总净值首次超越同期主动权益类基金。
今天我们接着来细讲下ETF的底层逻辑和投资优势，了解ETF投资的魅力。
一、ETF是什么
我们直接看当红AI模型豆包是怎么解释的。
大白话讲就是，ETF是一种直接在证券账户内交易，投资方向覆盖不同股票市场，行业和投资品类方向的基金。
举例子比如下面这些，不管大小盘指数，还是各类医药、消费、科技行业，还是港股、美股等其他海外市场权益投资品，都可以通过ETF的方式在证券账户进行投资。
一句话：万物皆可ETF。
二、细数ETF投资有哪些优势
聊完ETF特性，我们再来看下ETF的4个核心优势：
1、参与门槛低：资金上一两百块钱就可以参与，权限上不限制于创业板，科创板等2年以上投资年限的要求。
2、种类极其丰富：ETF涵盖不同市场，不同行业的投资品类，包括股票、债券、货币、商品等等，可以满足不同投资者的个性化需求。
3、风险分散流动性好：个股暴雷它都不受太大影响，也避免了类似个股闪崩跌停被埋出不来大亏的情况；
4、交易策略灵活：基于投资品类的丰富性，行业的周期性，操作策略上可攻可守，尤其是有很多T+0的投资品类，博弈日内超跌反弹和做T都非常方便。
传统固守思维里，大家对ETF的了解认知不够，基于指数基金只适合定投的观念，很多人会默认ETF就是收益一般，至多只能拿市场平均值，和个股没法比。
其实不然，下面我们就要为ETF正名，看看下过去三年（2022-2024）里ETF市场的超额投资机会，瞧瞧ETF的进攻性。
三、盘点过去三年ETF行情机会
首先直接看大盘指数，大家直观来看过去三年 A股行情怎么样。
上证指数跌幅6%
权重的集中地沪深300则是超跌19%
直接看没法看对吧，人都是麻的。但是如果我们细看下这三年细分行业，市场的表现就完全不一样了。
22年5月到7月：新能源车ETF，持续49个交易日涨幅65.51%
这波涨幅主要是疫情稳经济扩内需，政策的持续大力度扶持，叠加新能源车更新替换传统燃油车的庞大市场增量刺激导致。
8月到9月房地产ETF：27个交易日 涨幅14.66%
这期间有烂尾楼舆论风波导致的房地产+银行危机问题，政策上出台多次扶持房地产的文件，带动了一波修复。
9月到10月，医疗器械ETF，12个交易日涨幅21.88%，这个也是偏医药细分领域政策扶持方面的。
22年10月之后，随着疫情的放开政策趋于明朗，超额收益的机会也更多了。
10月到12月：中药ETF，51个交易日涨幅39.02%。这个不用多说了哈，新冠药带动的，记得疫情刚解封那段时间，新冠药，检测试剂是一份难求。
11月到次年1月：中概互联ETF，49个交易日涨度52.36%。
这个时候是疫情解封，叠加外围美联储加息到尾声，流动性收益的科技类率先修复。。
同期11月到次年2月：酒ETF。75个交易日涨幅45.9%，这也是疫情解封，消费开始复苏，而白酒作为外资买入最多以及消费中最核心的板块，首当其冲。
到了23年春节，大家熟悉的人工智能热潮来袭，热度一直持续到今天。
1月到4月：人工智能ETF，60个交易日涨幅51.04%，新题材而且推动第四次工业革命级别的这种超具想象力的新题材，资金趋之若鹜。
围绕着AI里面最强的分支 游戏板块，一度是翻倍了：从1月到5月79个交易日涨幅114.55%，远超一些个股收益。
接着6月到7月：证券ETF，29个交易日涨幅23.89%；
7月后呢 市场单边下跌了一段时间。这个时候A股市场没有持续20%+的这种行业机会。
11月稍微起色的是传媒游戏这里。10个交易日涨 18.29%。这一波逻辑是短剧，也是今年最火的穿越系统、霸道总裁等爽剧 ，相信大家肯定有偷偷刷过。
这是A股市场，通时我们再放眼看看海外，欧美市场的情况。
美股的纳指ETF：2023年一年上涨51.94%。
日经ETF也是紧随其后49.48%
再继续到过去的2024年：
首先全年领涨的板块是银行，银行ETF涨幅42.32%。
作为具有稳定分红的防御性投资标的，银行板块股息率高于其他行业的优势，受到资金追捧，尤其在市场整体趋弱的环境下，也成了资金加速抱团的方向，四大行也连破新高。
3月底到5月底：港股红利ETF，40个交易日涨幅24.67%。
4月中旬到5月中旬 房地产ETF 15个交易日 涨幅29.31%。
房地产这一波基本上是明牌，从5月初到5月下旬，各种政策集中推出，降利率，降首付，国家侧下场出钱买房保交楼。
拉动一轮房地产快速拉升，这一波是典型的政策利好驱动。
然后就是9月底到11月中旬这一轮全面的政策推动，典型是牛市骑手券商，以及涨跌幅高的创业板和科创板。
其中证券ETF29个交易日涨幅67.16%。
创业板50ETF33个交易日涨幅61.76%；
最强的科创芯片ETF更是31个交易日涨幅87.20%。
所以大家看，即使是在整体A股行情非常一般的过去三年，上面也可以细数20次行情机会。而且基本都是有持续性1个月+收益高于20%的。有些更是持续了好几个月的，50%+收益机会。
ETF以其独特的优势已经成为主流的投资策略之一的趋势。进可攻退可守，择时难度更低且弹性可观。尤其每年都有新题材行业出现，以及资金抱团板块轮动的A股。
这也是我们在新年初要开设一个新课营——稳健增值方法课营的原因。
策略上会精选海内外行业ETF+个股进行配置，目标是中长期稳健增值，同时也会以实盘方式将组合持仓+跟踪标的池展示给出来，懒人以及上班盯盘时间不够，又不想错过机会的人简直不能太友好。
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